文|深途（shentucar） 劉丹丹
編輯|黎明
最近，幣圈的騙子盯上了蔚小理。
7月份，有關(guān)理想、蔚來發(fā)行數(shù)字貨幣的公告在網(wǎng)上流傳開來。該公告聲稱，為了響應(yīng)央行數(shù)字貨幣政策，理想與蔚來決定在港發(fā)行數(shù)字貨幣——理想幣、蔚來幣。
數(shù)字貨幣就是數(shù)字化的錢，大家所熟知的比特幣、狗狗幣、幣安幣等都屬于數(shù)字貨幣的范疇，這是一種依靠區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行的去中心化貨幣。不過，中國境內(nèi)不承認(rèn)除數(shù)字人民幣外其他數(shù)字貨幣交易的合法性。
在幣圈，流傳著很多一夜暴富的故事?，F(xiàn)在，不法分子冒用蔚小理的名義發(fā)行數(shù)字幣，來收割那些想要一夜暴富的人。
7月中旬，該騙局在網(wǎng)上持續(xù)發(fā)酵。有受害者統(tǒng)計，他在上相關(guān)課程時，同時在線人數(shù)有1.2萬，最終有多少人被騙無法統(tǒng)計，但在他了解的受害者中，有人被騙金額高達80萬，也有人為買幣背上20萬貸款。
7月21日、22日，蔚來、理想先后發(fā)布聲明回應(yīng)，表示從未向社會發(fā)行過任何數(shù)字貨幣、數(shù)字藏品，也未授權(quán)第三方發(fā)行，并提醒大家注意詐騙。
被騙30萬的受害者大圣告訴深途，“我再脆弱點就要去跳樓了”。
在這場騙局中，受害者有兩方，一方是蔚小理這樣的企業(yè)，另一方則是上當(dāng)?shù)钠胀ㄈ?。蔚小理被冒用品牌信息的問題或許憑借一封公告就能解決，但普通人被騙的資金卻沒有那么好追回，此事涉及多地受害者，交易工具也多為私人賬戶，騙子又有可能身在境外，想要迅速破案、追回資金，存在一定難度。
隨著越來越多受害者現(xiàn)身說法，這場風(fēng)波還未停止。
“聽課一個月，被騙30萬”
大圣直到看見理想汽車發(fā)布的反詐聲明，才知道自己被騙了。
今年6月份，大圣在今日頭條APP上看炒股信息時，偶然聯(lián)系上了一位專門介紹股票、教大家理財?shù)娜?。對方以推薦優(yōu)質(zhì)股票指標(biāo)、免費發(fā)放炒股課程為由，讓大圣下載了企業(yè)微信和一款名為事密達的加密聊天軟件。
大圣講述，企業(yè)微信主要是負責(zé)溝通咨詢，炒股課則在事密達中展開。每天上課時間基本都是早上九點半到十點半以及晚上的八點到九點，負責(zé)講課的兩位講師分別來自兩家投資機構(gòu)。
前期，講師經(jīng)常會發(fā)一些炒股手冊以及相關(guān)書籍。在上課過程中，除了講解如何炒股、大盤走向、明日趨勢外，講師們也會分享一些優(yōu)質(zhì)股票，但都局限于股票，與數(shù)字貨幣沒有什么關(guān)系。
早期，大圣并不太關(guān)注這些炒股課，平時最多看幾眼?！奥犉饋硭麄兞私獠簧俳鹑谥R，也懂一些股票?！贝笫ジ嬖V深途，兩位講師上課的水平還行，分享的股票他偶爾也會看看，但并沒有購買。
事情的轉(zhuǎn)折點出現(xiàn)在7月1日，大圣根據(jù)講師們的分享，買了10萬左右的浪潮信息股票。在當(dāng)時的課上，講師們還提到過一個處于準(zhǔn)備階段的“飛鷹計劃”，不過講師表示因為有人“執(zhí)行力不行”， 言外之意就是買的不夠多，這些人將會被踢出局，喪失參加飛鷹計劃的資格。
講師在線“授課”截圖；圖片來源 / 受訪者供圖
幾天后，講師再次重提飛鷹計劃，并向大家詳細介紹了飛鷹計劃的內(nèi)容。該計劃主要是指理想汽車準(zhǔn)備在A股上市，但現(xiàn)在存在40億資金缺口，兩位講師背后的機構(gòu)各承擔(dān)了20億的融資份額。
隨后，其中一位講師透露他們利用理想發(fā)行的理想幣，已經(jīng)完成了補缺。另一位講師則聲稱他親自考察了理想幣的漲幅趨勢，未來想象空間巨大，他們也準(zhǔn)備用理想幣補上20億資金缺口。
在講師們的口中，理想幣將至少有5倍到8倍的收益，是一個不錯的投資理財產(chǎn)品，他們背后的投資機構(gòu)每天將限量釋放5000個理想幣購買名額，投資者需要在一款名叫“香港數(shù)字”的APP中購買，先到先得。
“我一開始并沒有買，對這個有所懷疑，所以在群里問大家是不是真的賺錢了，能不能提現(xiàn)?！钡玫饺河芽隙ǖ拇饛?fù)后，7月18日，大圣參與了第3天的理想幣投資，總花費10萬元。
2天后，講師在炒股課上表示，有部分人購買理想幣還是“執(zhí)行力不行”。目前發(fā)行的理想幣總價值無法補上上市所需資金缺口，需要大家繼續(xù)買入。于是大圣在7月20日又投了20萬進去。
7月22日，理想幣是騙局的消息傳遍社交平臺，大圣和其他投資者才意識到自己被騙了，之前說能提現(xiàn)的群友都是“托”，所謂的名額限量、理想資金不足也是行騙話術(shù)，至于“香港數(shù)字”APP中的中簽、漲跌也都是人為在后臺操縱。
“我發(fā)現(xiàn)自己被騙后，立即去香港數(shù)字進行提現(xiàn)，但是30萬已經(jīng)提不出來了?！贝笫ジ嬖V深途，工作人員給出的理由是理想幣漲停，所以無法提現(xiàn)。
工作人員號召大家買“小鵬幣” 圖片來源 / 受訪者供圖
而在此之前，理想幣的套路已經(jīng)被講師們搬到了小鵬身上，小鵬幣悄悄在香港數(shù)字準(zhǔn)備上線，大圣申購后中了簽。相關(guān)工作人員還繼續(xù)催他購買小鵬幣。
“我一直沒交小鵬幣的錢，后來他們就把我從群里踢了，香港數(shù)字也登不上去，然后我就報了警，目前已經(jīng)立案?！彼f。
據(jù)大圣回憶，上炒股課時，同時在線人數(shù)顯示有1.2萬，至于多少人被騙很難統(tǒng)計，受害人都是單獨被拉到一個又一個群聊中，“一個群里25個人，可能除了我剩余24個都是托?！?/p>
這些天，大圣在社交平臺上已經(jīng)遇到了另外4位受害人，損失金額分別是3萬、20萬、60萬、80萬，其中被騙60萬的受害者稱，“有20萬還是騙子讓他貸的款”。
看好新能源，也相信講師
在這場騙局中，任何蔚小理的負責(zé)人均未露面，購買理想幣也是轉(zhuǎn)賬給與理想毫無關(guān)系的賬戶，為什么還會有這么多人相信并投資呢？
受害人提到了一個詞：信任。
大圣解釋說，在聽課炒股階段，講師給的信息基本沒什么問題，“雖然我買的浪潮信息賠了10個點，但前期講師推薦的很多其他股票都是能賺到錢的?！倍抑v師們在講課時也講了不少自己的故事，向大家分享他們是怎么一步一步成功的，每天早晚兩節(jié)課，大家基本已經(jīng)建立了信任。
另一方面則是他比較看好新能源汽車產(chǎn)業(yè)。大圣告訴深途：“現(xiàn)在新能源汽車處于上升期，理想也沒有在A股上市，所以覺得這是個機會。”
理想汽車于2015年創(chuàng)立，2020年7月在美國納斯達克正式上市，2021年8月在港交所掛牌。理想高管曾表示未來不排除在A股上市的可能性，而理想至今還未實現(xiàn)年度盈利，恰好符合講師給出的理想計劃在A股上市但資金存在缺口的理由。
在這些之外，過去長達一個多月的時間里，騙子還在盡力營造真實性。除了找足夠多的“托”來烘托氣氛，其中一位講師還曾在上課過程中“接到過與理想重組有關(guān)的電話”，對話內(nèi)容直接直播給大家聽。
這種種手段都增加了整個騙局的可信度。
在這次事件中，由于鋪墊環(huán)節(jié)過長而真正詐騙時間太短，因此大部分受害者都沒有發(fā)現(xiàn)投資的理想幣并不能提現(xiàn)。
理想、蔚來聲明發(fā)布后，大家才醒悟過來，事后回想，所謂兩位講師的身份、他們背后投資機構(gòu)與理想的關(guān)系以及蔚小理發(fā)行數(shù)字貨幣的信息，似乎都沒有直接證據(jù)證明其真實性，甚至就連“蔚小理申購指南”上給出的交易平臺網(wǎng)址，后期也已經(jīng)無法打開。
在社交平臺上，深途注意到，最早提出理想幣是騙局的帖子發(fā)布于7月16日，有投資者在評論區(qū)感謝提醒并表示還好看到了這則帖子，不然明天就準(zhǔn)備購買了。
長期從事反詐行業(yè)的胡松告訴深途，這個騙局的手法是典型的“殺豬盤”。詐騙分子通過人設(shè)、套路等“豬飼料”，逐漸與受害人建立起信任關(guān)系，最終一波收割，騙取錢財，形成一套完整的詐騙體系。
“在理想幣事件中，騙子先是通過免費發(fā)放炒股課、指導(dǎo)炒股、包裝導(dǎo)師身份等手段，贏得大家的信任，而后開始推銷理想幣，趁大家尚未反應(yīng)過來速戰(zhàn)速決，一周之內(nèi)完成從收割到跑路的流程，這就是‘殺豬盤’。”胡松解釋道。
大圣也佐證了這一觀點，除了講課指導(dǎo)炒股外，“初期講師還發(fā)過一次紅包雨，數(shù)額不小，自己也搶到了18.25元?！贝笫フJ(rèn)為，這在一定程度也降低了大家的警惕心。
不過，“殺豬盤”在幣圈并不是什么新鮮事，早在5年前網(wǎng)上就有關(guān)于幣圈“殺豬盤”的信息流出。
今年6月份，江蘇南京六合警方還破獲了一起以比特幣充值投資及維護賬戶信息為由的“殺豬盤”。詐騙的過程十分相似，受害人都是先嘗到甜頭，然后在對方指定的APP上買入高額數(shù)字貨幣，眼看著一路飄紅漲了很多，但最終無法提現(xiàn)。
花出去的錢，想要追回很難
為了給警方提供更多有效信息，也為了讓大家警惕這個繼續(xù)詐騙的團隊，大圣通過與其他受害者的交流，整理出了很多資料，包括詐騙團伙使用的多個收款賬戶、各個APP下載鏈接以及騙子手機號等。
收款賬戶背后的公司也都被大圣一一整理了出來。深途注意到，這些公司都為近2個月創(chuàng)立的新公司，基本沒有經(jīng)營信息，各公司實際控制人也均無重合。
一些受害者的轉(zhuǎn)賬記錄；圖片來源 / 受訪者供圖
大圣所整理的信息對詐騙分子沒有起到明顯的影響。據(jù)大圣了解，理想發(fā)出反詐提醒后，騙子每天仍在上課，并以小鵬幣為名目繼續(xù)詐騙。
圍繞著這起案件，北京萬典律師事務(wù)所律師崔建禹告訴深途，在這起案件中理想幣是被虛構(gòu)出來的，屬于典型的詐騙罪。
“詐騙團隊有非法占有他人財物的故意，通過虛構(gòu)的事實，使大圣等受害者產(chǎn)生認(rèn)識上的錯覺，‘自愿的’將自己的財物轉(zhuǎn)移，符合詐騙罪的定義。”崔建禹表示。
同時，對于理想、蔚來、小鵬三家公司來說，他們也可以以公司的名義起訴詐騙分子，這些人冒用蔚小理名義發(fā)行理想幣、蔚來幣、小鵬幣的行為，已經(jīng)對他們造成了實質(zhì)性影響。
現(xiàn)在法律責(zé)任明確了，那受害者的錢追回的可能性有多大呢？
難度不小。
想要追回被騙財產(chǎn)，首先需要找到兩位講師，但受害者對他們的真實身份并不了解。
社交平臺上，有受害者發(fā)帖表示，這兩位講師已詐騙多年，在理想幣詐騙中使用的名字只是其中一個身份，他們經(jīng)常用各種名人姓名詐騙。不過，以上信息并未得到警方證實。
不僅身份不明，兩位講師的蹤跡也難尋。
在詐騙過程中，雙方主要使用了兩個軟件，一個是負責(zé)上課的事密達，另一個則是購買理想幣的香港數(shù)字。
其中，事密達具有端對端加密、語音變聲、閱后即焚等一大堆保密功能，想要還原事情經(jīng)過非常困難。
香港數(shù)字目前已無法登錄，網(wǎng)站域名也已失效，據(jù)胡松了解，這類詐騙APP的服務(wù)器一般都在境外，“如果域名沒失效，還有可能定位到對方的IP地址，但現(xiàn)在域名已經(jīng)失效，很難找到對方的服務(wù)器在哪，尤其涉及到境外，難度更高?！?/p>
除了取證難度高外，本次案件還有一個關(guān)鍵——理想幣的定性。
我國境內(nèi)不承認(rèn)除數(shù)字人民幣外其他數(shù)字貨幣交易的合法性。
“如果法院將理想幣的屬性定義為特殊的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，那受害人購買理想幣被騙的行為是受法律保護的，30萬追回后將歸還受害人，但如果法院將理想幣定義為非法貨幣，那這場交易就不好說了。”崔建禹表示，目前，數(shù)字貨幣的定性和法律適用較為模糊，但可以明確的是，法律不允許其他機構(gòu)發(fā)行數(shù)字貨幣，一旦發(fā)行就涉嫌破壞金融秩序罪。
整體來看，在本次理想幣詐騙事件中，詐騙分子的手段并不高明，但在氣氛烘托之下，投資知識欠缺的普通人很容易被騙子包裝出來的投資巨鱷身份欺騙，再加上所謂高回報率的誘惑，一不留神就會掉進陷阱。
這次事件再次給大家提了醒，切勿相信所謂的炒股課、高收益投資，尤其是不要購買不受國內(nèi)法律保護的投資產(chǎn)品，遇事謹(jǐn)慎判斷，多多求證真?zhèn)巍?/p>
*題圖來源于unsplash。
*應(yīng)受訪者要求，文中大圣、胡松為化名。
*深途（shentucar）