文|財(cái)富質(zhì)點(diǎn) 王苗苗
眼看他起高樓，眼看他樓塌了。
近日，在美上市的玖富集團(tuán)（以下簡(jiǎn)稱“玖富”）發(fā)布了一份遲來的財(cái)報(bào)。財(cái)報(bào)顯示，2022年玖富的總凈收入為5.62億元，凈虧損5.949億元（合8,630萬美元）；截至2022年末，玖富擁有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物24.333億元(合3.528億美元）。
作為曾經(jīng)的P2P巨頭，玖富曾一手推出玖富惠普、玖富錢包、悟空理財(cái)、蠟筆分期等多款理財(cái)產(chǎn)品。2020年，悟空理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品暴雷，玖富開始清退P2P業(yè)務(wù)。財(cái)報(bào)顯示，目前，玖富正在向互聯(lián)網(wǎng)證券服務(wù)平臺(tái)和技術(shù)公司轉(zhuǎn)型。
孫雷是玖富的創(chuàng)始人，此前孫雷曾以50億元的財(cái)富位列《2019 LEXUS雷克薩斯·胡潤(rùn)百富榜》第828位。孫雷最后一次出現(xiàn)在公眾視野是在2020年12月10日，彼時(shí)，孫雷代表玖富集團(tuán)投資人，就集團(tuán)旗下子公司玖富普惠正式退出網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)以及《多元退出通道》等熱點(diǎn)話題進(jìn)行在線溝通。
截至2023年3月31日，玖富董事會(huì)主席孫雷持股比例為27.4%，擁有62%的投票權(quán)。
01 孫雷仍然掌舵
近日，金融科技中概股玖富發(fā)布了2022年財(cái)報(bào)，并對(duì)外披露了近三年的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
財(cái)報(bào)顯示，玖富在2020、2021及2022年度的總凈收入分別為12.56億元、7.61億元及5.62億元；分別錄得凈虧損22.512億元、2.337億元及5.949億元（合8,630萬美元）。2022年，玖富總凈收入同比下降約26.24%；凈虧損同比擴(kuò)大約154.56%。
具體到業(yè)務(wù)方面，玖富在年報(bào)中表示，公司沒有自己的實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)，大部分業(yè)務(wù)通過旗下中國(guó)子公司及其VIE（可變利益實(shí)體，即玖富數(shù)科科技集團(tuán)有限責(zé)任公司，以下簡(jiǎn)稱“玖富數(shù)科”）進(jìn)行。
在線借貸平臺(tái)業(yè)務(wù)是玖富業(yè)務(wù)的主要組成部分，主要由玖富數(shù)科的全資子公司北京玖富普惠信息技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“玖富普惠”）進(jìn)行。
財(cái)報(bào)顯示，2022年，玖富的在線借貸平臺(tái)收入從2021年的3980萬元人民幣下降到2022年的3580萬元人民幣（520萬美元），降幅為10.1%。
玖富在財(cái)報(bào)中解釋稱，“我們?cè)诰€借貸平臺(tái)在2021年和2022年的所有收入都是貸后服務(wù)費(fèi)。根據(jù)全行業(yè)的政策要求，我們于2020年底停止了中國(guó)的網(wǎng)上借貸信息中介服務(wù)，剩余的貸后服務(wù)費(fèi)來自前幾年提供的借貸信息中介服務(wù)?！?/p>
據(jù)玖富2022年財(cái)報(bào)披露，在退出P2P業(yè)務(wù)后，玖富主要通過銷售產(chǎn)品和提供技術(shù)服務(wù)獲得收入。
其中，銷售收入主要來自在第三方電子商務(wù)平臺(tái)上經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)店直接向最終客戶銷售產(chǎn)品。2022年，玖富的銷售收入為1.549億元（合2,250萬美元），較2021年的2.03億元下降23.7%，主要由于玖富的在線商店銷售額下降。
技術(shù)服務(wù)主要指向金融機(jī)構(gòu)合作伙伴提供風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的技術(shù)賦能、定制軟件開發(fā)等。2022年，玖富的技術(shù)服務(wù)收入3.272億元（4,740萬美元），較2021年的4.176億元下降了21.6%，主要由于機(jī)構(gòu)合作伙伴的技術(shù)服務(wù)需求下降。
此外，玖富的其他收入還包括財(cái)富管理服務(wù)的產(chǎn)品銷售收入、客戶推薦收入、政府補(bǔ)貼收入等。其中財(cái)富管理服務(wù)的收入主要來自東南亞的互聯(lián)網(wǎng)證券服務(wù)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)和小額消費(fèi)業(yè)務(wù)。
2022年，玖富的其他收入從2021年的人民幣1.011億元下降到人民幣4370萬元（630萬美元），降幅為56.8%， 減少的主要原因是全球疫情引發(fā)的股市波動(dòng)和監(jiān)管因素導(dǎo)致元宇證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)減少以及其在印尼的業(yè)務(wù)終止。
截至2022年末，玖富的總資產(chǎn)為人民幣43.106億元，上年同期為50.496億元；同期玖富的總負(fù)債為5.996億元，上年同期為8.597億元。
截至2022年12月31日，玖富的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物為人民幣24.333億元（合3.528億美元）；受限現(xiàn)金為人民幣1.987億元（合2,880萬美元），主要包括玖富從投資者那里獲得的證券投資現(xiàn)金和因訴訟而凍結(jié)的資金。
截至2022年末，玖富的定期存款從截至2021年12月31日的人民幣8330萬元增加到2.324億元（合3370萬美元），同比增長(zhǎng)179.1%，主要系玖富購(gòu)買了一些定期存款和理財(cái)產(chǎn)品。
截至2020年12月31日、2021年12月31日和2022年12月31日，玖富分別擁有1,091名、740名和331名員工。
玖富業(yè)績(jī)不佳，但近兩個(gè)月，在美股二級(jí)市場(chǎng)上，玖富股價(jià)卻“逆勢(shì)”走高。
Wind數(shù)據(jù)顯示，2023年4月4日至5月19日，玖富股價(jià)漲幅超200%。截至2023年5月31日，玖富報(bào)收4.980美元/股，總市值5863.1198萬美元（合4.1523億人民幣）。不過，這一市值相比上市時(shí)無法同日而語。
玖富的創(chuàng)始人孫雷，畢業(yè)于北京大學(xué)光華管理學(xué)院。2006年，孫雷聯(lián)合兩個(gè)北大校友，創(chuàng)辦了玖富網(wǎng)。
早前，孫雷以“玖富創(chuàng)始人兼CEO”的身份，頻繁活躍在各種公眾場(chǎng)合。
從媒體報(bào)道上看，孫雷最活躍的時(shí)段莫過于2014、2015年間。彼時(shí)普惠金融剛從PC戰(zhàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)向移動(dòng)端，P2P發(fā)展勢(shì)頭正猛，玖富內(nèi)部孵化出的閃銀Wecash、悟空理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品頗具人氣。
2015年，孫雷更是多次登上《非你莫屬》的舞臺(tái)，為玖富旗下移動(dòng)金融平臺(tái)悟空理財(cái)、閃銀Wecash等招攬精兵強(qiáng)將。
成也蕭何，敗也蕭何。
自2020年開始，關(guān)于悟空理財(cái)爆雷的消息就層出不窮。彼時(shí)據(jù)時(shí)代周報(bào)消息，悟空理財(cái)APP由玖富集團(tuán)旗下北京玖富普惠信息技術(shù)有限公司運(yùn)營(yíng)。
玖富普惠是玖富集團(tuán)旗下唯一網(wǎng)絡(luò)借貸信息撮合平臺(tái)。工商信息顯示，玖富惠普成立于2014年1月10日，經(jīng)營(yíng)范圍包括技術(shù)開發(fā)、技術(shù)推廣、技術(shù)服務(wù)；軟件開發(fā)；企業(yè)管理咨詢；互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等。
玖富惠普官微顯示，2020年12月10日，孫雷代表玖富集團(tuán)投資人，就集團(tuán)旗下子公司玖富普惠正式退出網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)以及《多元退出通道》等熱點(diǎn)話題進(jìn)行在線溝通。此前三天，玖富惠普在官微發(fā)布公告承諾，“不甩鍋，不推責(zé)，負(fù)責(zé)到底，認(rèn)真履行主體責(zé)任，即便一分不剩也會(huì)盡全力聯(lián)合多機(jī)構(gòu)幫助出借人完成退出工作，建立定期溝通機(jī)制，公開披露執(zhí)行進(jìn)度?！?/p>
但據(jù)玖富財(cái)報(bào)披露，截至2021年末、2022年末，玖富尚有應(yīng)收貸款2.60億元、1.46億元，扣除壞賬準(zhǔn)備后的凈額分別為人民幣350,425元和人民幣441,359元。玖富是否有在繼續(xù)從事貸款業(yè)務(wù)？《雪浪Finance》就此聯(lián)系玖富 ，截至發(fā)稿，尚未回復(fù)。
此后，孫雷未再在公開場(chǎng)合露面。
玖富最新發(fā)布的2022年財(cái)報(bào)揭示了孫雷的最新情況。財(cái)報(bào)顯示，目前，孫雷仍擔(dān)任玖富董事會(huì)主席，其辦公地址為香港灣仔港灣道18號(hào)中環(huán)廣場(chǎng)48樓4806-07室。
2022年，玖富共向包括孫雷在內(nèi)的高管和董事支付薪酬人民幣1730萬元（合250萬美元）。
股權(quán)結(jié)構(gòu)方面，截至2023年3月31日，孫雷持有公司64,433,465股普通股，占總股本的27.4%，擁有62%的投票權(quán)；玖富所有高管及董事合計(jì)持有127,784,765股普通股，占公司總股本的53.9%，合計(jì)擁有76.1%的投票權(quán)。
孫雷此前曾于2014年在媒體發(fā)表《教你八點(diǎn)看懂P2P平臺(tái)是否能長(zhǎng)久》，孫雷表示，監(jiān)管細(xì)則出現(xiàn)之后，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)一定會(huì)重新洗牌，重新洗牌后能勝出的企業(yè)都有哪些特質(zhì)？孫雷認(rèn)為，就是看這八個(gè)要點(diǎn)：做線上、控成本、抓風(fēng)控、注運(yùn)營(yíng)、數(shù)據(jù)驅(qū)、常創(chuàng)新、生態(tài)鏈、要合規(guī)。
如今，玖富還能勝出么？
02 轉(zhuǎn)型證券經(jīng)紀(jì)
玖富在財(cái)報(bào)中表示，公司正在向互聯(lián)網(wǎng)證券服務(wù)平臺(tái)和技術(shù)公司轉(zhuǎn)型。
事實(shí)上，據(jù)《雪浪Finance》了解，早在2016年，玖富戰(zhàn)略控股香港犇亞證券（亞洲）后，便開始提供離岸股票投資產(chǎn)品，為投資者提供在中國(guó)香港地區(qū)和美國(guó)進(jìn)行股票交易的機(jī)會(huì)。
玖富數(shù)科集團(tuán)官網(wǎng)顯示，2016年8月16日，玖富宣布，戰(zhàn)略控股PSA犇亞證券亞洲有限公司，該交易已經(jīng)過香港證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格審核并批準(zhǔn)。
犇亞證券亞洲有限公司擁有股票交易、資產(chǎn)管理等多項(xiàng)牌照，玖富集團(tuán)表示，收購(gòu)?fù)瓿芍髮⒄礁麨椤熬粮蛔C券”，并成為玖富集團(tuán)旗下香港子公司，作為玖富香港的運(yùn)營(yíng)主體，開展互聯(lián)網(wǎng)證券、智能理財(cái)、綜合財(cái)富管理與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
至今，玖富證券已三度更名。
據(jù)港交所披露，玖富證券于2021年2月2日更名為“富元證券”；同年8月18日再度宣布更名為“以太證券”；四個(gè)月后，即2021年12月21日，又宣布更名為“元宇證券”。
元宇證券官網(wǎng)顯示，元宇證券有限公司（Metaverse Securities Limited）是Meta Securities Holdings Limited全資控股子公司，于1989年在中國(guó)香港創(chuàng)立，是一家數(shù)字科技券商公司，主要面向海外市場(chǎng)，為全球用戶及證券公司等金融機(jī)構(gòu)，提供包括數(shù)字科技、數(shù)字金融在內(nèi)的智能化科技服務(wù)。
作為一家持牌券商（中央編號(hào)：AAW177），元宇證券持有香港證監(jiān)會(huì)（SFC）頒發(fā)的1、4、5、9類牌照，及香港聯(lián)合交易所和結(jié)算所參與者，具有提供證券交易、就證券提供意見、就期貨合約提供意見、提供資產(chǎn)管理的資質(zhì)。
據(jù)元宇證券官網(wǎng)披露，目前元宇證券主要有五大業(yè)務(wù)板塊：零售金融、私募服務(wù)、境外債券、資產(chǎn)管理、企業(yè)金融。
其中境外債券的品種包括美元債券、歐元債券、新加坡債券等，一般以三年期和五年期為主，支持364天短債，境外債券上市地包括香港聯(lián)合交易所（HKEX)、新加坡交易所（SGX)、澳門金融資產(chǎn)交易所（MOX)、歐洲證券交易所、倫敦證券交易所等地。
資管業(yè)務(wù)方面，元宇證券成立元宇宙基金，聚焦元宇宙/Web3.0領(lǐng)域投資。
企業(yè)金融方面，元宇證券已連續(xù)為多家港美股上市企業(yè)提供相關(guān)服務(wù)，如維港環(huán)?？萍肌⒆吭浇逃?、中梁控股、匯景控股、玖富數(shù)科、美聯(lián)英語等多個(gè)上市項(xiàng)目。
此前，元宇證券還曾于2017年推出一款產(chǎn)品——玖富犇犇APP（現(xiàn)已更名為“富元犇犇”），目前在安卓及蘋果手機(jī)軟件商店中，均能搜索下載富元犇犇APP。在蘋果App Store上，195人為其打出3.9的評(píng)分（滿分5分）。
蘋果App Store顯示，富元犇犇APP是港股、美股行情APP，為全球投資者提供港美股實(shí)時(shí)行情與資訊，并且與香港元宇證券（持牌編號(hào)：AAW177）合作，元宇證券為全球投資者提供實(shí)時(shí)行情、極速開戶、無延遲交易、智能跟投、智能投顧等服務(wù)，幫助客戶投資全球，把握港股、美股投資機(jī)遇，分享股市紅利。
此前不久，富途控股和老虎證券先后于5月16日發(fā)布公告，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)跨境證券業(yè)務(wù)整改的要求，擬于中國(guó)境內(nèi)線上應(yīng)用商店下架旗下APP。
據(jù)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，2022年12月30日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了推進(jìn)富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)整治工作的公告。公告顯示，近年來，富途控股、老虎證券未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，面向境內(nèi)投資者開展跨境證券業(yè)務(wù)，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。證監(jiān)會(huì)擬要求富途控股、老虎證券對(duì)上述違法違規(guī)行為進(jìn)行整改：一是依法取締增量非法業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止招攬境內(nèi)投資者及發(fā)展境內(nèi)新客戶、開立新賬戶；二是妥善處理存量業(yè)務(wù)。
值得注意的是，據(jù)其財(cái)報(bào)披露，玖富也未持有在中國(guó)提供證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的任何執(zhí)照或許可證。
玖富在財(cái)報(bào)中表示，“如果我們?cè)谥袊?guó)的一些活動(dòng)被有關(guān)部門認(rèn)為是在中國(guó)提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)、投資咨詢服務(wù)或以其他方式開展證券業(yè)務(wù)，我們的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)結(jié)果和前景可能會(huì)受到實(shí)質(zhì)性的不利影響。”
此外，玖富還通過Ether Wealth Management Limited（即以太財(cái)富管理有限公司，其前身為福源財(cái)富管理有限公司和9F Wealth Management Limited）在香港開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，該公司于2017年7月收購(gòu)。
2022年3月，玖富還收購(gòu)了Lion Global Financial Limited（獅瀚環(huán)球金融有限公司），計(jì)劃通過收購(gòu)Lion Global Financial Limited在香港經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)，以進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)多元化產(chǎn)品。
另據(jù)財(cái)報(bào)披露，2022年玖富還通過全資子公司在香港成立了Meta Futures Limited（元宇期貨有限公司），計(jì)劃通過該子公司提供期貨合約交易服務(wù)。
元宇證券官網(wǎng)顯示，元宇期貨是Meta Securities Holdings Limited全資控股子公司，作為一家持牌期貨公司（中央編號(hào)：BSM300），元宇期貨持有香港證監(jiān)會(huì)（SFC）頒發(fā)的2、5號(hào)牌照，具有提供期貨交易資質(zhì)。
03 白酒、醫(yī)美、教育……
除此之外，玖富還涉獵哪些業(yè)務(wù)？
財(cái)報(bào)顯示，截至2022年末，玖富旗下重要子公司包括Capital Nine Holdings Limited、ETHER GLOBAL HOLDINGS PTE.LTD.、Moore Digital Technology Information Service Limited（摩爾數(shù)字科技信息服務(wù)有限公司）、Metaverse Securities Limited（元宇證券有限公司）、Beijing Shuzhi Lianyin Technology Co.,Ltd.（北京數(shù)智聯(lián)銀科技有限公司）、Zhuhai Hengqin Liangzhi Technology Co.,Ltd.（珠海橫琴量智科技有限公司）。
玖富財(cái)報(bào)顯示，摩爾數(shù)字科技信息服務(wù)有限公司為玖富全資子公司，于2014年2月在香港注冊(cè)成立，其前身為玖富普惠金融信息服務(wù)有限公司。
工商信息顯示，北京數(shù)智聯(lián)銀科技有限公司成立于2014年6月10日，注冊(cè)資本4100萬美元，由玖富普惠金融信息服務(wù)有限公司100%持股，玖富董事會(huì)副主席任一帆為法定代表人，經(jīng)營(yíng)范圍包括計(jì)算機(jī)軟件的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)推廣、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢（中介除外）、技術(shù)服務(wù)；銷售計(jì)算機(jī)軟硬件及輔助設(shè)備；經(jīng)濟(jì)信息咨詢。
珠海橫琴量智科技有限公司成立于2015年03月12日，注冊(cè)資本1000萬元，經(jīng)營(yíng)范圍包括計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)科技領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)；經(jīng)濟(jì)信息咨詢、商務(wù)信息咨詢、在線數(shù)據(jù)與交易處理服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)研發(fā)及服務(wù)。
珠海橫琴量智科技有限公司唯一的股東為珠海消金互聯(lián)科技有限公司，后者由Victorious Way Group Limited全資持股。有關(guān)Victorious Way Group Limited相關(guān)信息，玖富在財(cái)報(bào)中并未披露。
玖富的VIE（可變利益實(shí)體）為玖富數(shù)科。
官網(wǎng)顯示，玖富數(shù)科集團(tuán)是一家以人工智能技術(shù)驅(qū)動(dòng)的數(shù)字科技企業(yè)，獲國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)證，屬于科技類企業(yè)。成立于2006年，玖富數(shù)科集團(tuán)作為集團(tuán)公司不具體開展業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃與投資并購(gòu)，旗下陸續(xù)成立了十多家獨(dú)立全資或控股子公司，擁有數(shù)字科技、數(shù)字賬戶、數(shù)字普惠、數(shù)字財(cái)富、數(shù)字國(guó)際五大業(yè)務(wù)板塊，各大業(yè)務(wù)板塊擁有自己的系列創(chuàng)新產(chǎn)品品牌，包括玖富科技、諦易科技、玖富普惠、玖富錢包、玖富萬卡、萬卡商城、悟空優(yōu)選、玖行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、玖富咨詢、玖富證券（香港）、玖富財(cái)富（香港）等，并控股或參股了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、基金銷售、銀行、融資租賃等多個(gè)具有牌照資質(zhì)的機(jī)構(gòu)。
據(jù)玖富財(cái)報(bào)披露，截至2022年末，玖富數(shù)科旗下持有的重要子公司包括北京玖富普惠信息技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“玖富惠普”）、新疆特易數(shù)科信息技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“特易數(shù)科”）、廈門富誠(chéng)融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱“富誠(chéng)擔(dān)保”）、北京利榮興商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“利榮興”）、北京一鏈數(shù)云科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“一鏈數(shù)云”）、珠海萬卡消金科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“珠海萬卡”）、北京為辦銀企管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“為辦咨詢”）、貴州釣貢酒業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“釣貢酒業(yè)”）。
其中，為辦咨詢的前身為北京玖富為辦科技有限公司，其控股股東為特易數(shù)科，其經(jīng)營(yíng)范圍包括教育咨詢服務(wù)（不含涉許可審批的教育培訓(xùn)活動(dòng)）、互聯(lián)網(wǎng)銷售（除銷售需要許可的商品）等。此外，為辦咨詢對(duì)外投資了北京敲黑板教育科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“敲黑板教育”），持有其100%股權(quán)。
敲黑板教育官網(wǎng)顯示，公司是一家專注于理財(cái)教育的服務(wù)機(jī)構(gòu)，為個(gè)人提供系統(tǒng)化的理財(cái)學(xué)習(xí)方法和工具，通過案例式直播教學(xué)，讓理財(cái)更輕松，家庭資產(chǎn)有保障。
此前，敲黑板教育還曾推出一款“敲黑板”APP。安卓安心市場(chǎng)顯示，“敲黑板”APP主要針對(duì)就職銀行、農(nóng)信社等金融機(jī)構(gòu)的人群，提供銀行招聘信息、免費(fèi)題庫、在線直播學(xué)習(xí)課程、圖書資料以及協(xié)助制定學(xué)習(xí)計(jì)劃等優(yōu)質(zhì)服務(wù)。如今，安卓手機(jī)及蘋果手機(jī)軟件商店均檢索不到“敲黑板”APP的身影。
除此之外，玖富旗下還有一款全教育分期服務(wù)平臺(tái)——蠟筆分期。此前蠟筆分期于官網(wǎng)發(fā)布通知：自2018年7月1日起，蠟筆分期iOS版本將下架停止更新，此次調(diào)整不影響現(xiàn)有用戶還款；后續(xù)iOS端有新借款需求的用戶，關(guān)注蠟筆分期微信公眾號(hào)“蠟筆易學(xué)”即可申請(qǐng)借款。
目前，微信平臺(tái)已無法檢索到“蠟筆易學(xué)”微信公眾號(hào)。
一鏈數(shù)云成立于2018年5月29日。玖富數(shù)科集團(tuán)官網(wǎng)顯示，一鏈數(shù)云專注于區(qū)塊鏈領(lǐng)域的技術(shù)研發(fā)、應(yīng)用和服務(wù)，與玖富火眼科技、玖富九狐同屬于玖富數(shù)科集團(tuán)數(shù)字科技板塊。
玖富火眼科技致力于運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新技術(shù)，幫助銀行、消費(fèi)金融公司機(jī)構(gòu)，更準(zhǔn)確、更快速、更低成本的識(shí)別信用和欺詐風(fēng)險(xiǎn)，并為其提供集業(yè)務(wù)咨詢、聯(lián)合建模、軟件系統(tǒng)和數(shù)據(jù)服務(wù)一體化的智能信貸全生命周期解決方案。玖富九狐是一家為金融領(lǐng)域提供人工智能解決方案的科技企業(yè)，專注金融領(lǐng)域，提供即插即用的AI引擎。
釣貢酒業(yè)成立于2020年5月28日，由利榮興100%持股。
釣貢酒業(yè)官微顯示，公司是一家集酒類研發(fā)、設(shè)計(jì)行銷及優(yōu)質(zhì)酒水代理銷售的創(chuàng)新型企業(yè)，旗下?lián)碛嗅u酒品牌“酒仰”“師太白”，及果酒品牌“啵啵星球”。在酒仰京東旗艦店上，“酒仰大圣封壇醬香型白酒53度500ml 單瓶裝”售價(jià)2399元。
珠海萬卡成立于2016年，其前身為珠海玖富消金科技有限公司，玖富旗下的萬卡APP是由珠海萬卡運(yùn)營(yíng)管理。萬卡官網(wǎng)顯示，萬卡APP是一款以數(shù)字技術(shù)驅(qū)動(dòng)、連接用戶和場(chǎng)景、提供信息服務(wù)和管理的App，主要為大眾消費(fèi)者以及特定機(jī)構(gòu)提供信息咨詢、信息服務(wù)、大數(shù)據(jù)分析等信息技術(shù)服務(wù)。
此外，珠海萬卡還控股了醫(yī)美產(chǎn)品易美健的主體易思互動(dòng)（北京）科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“易思互動(dòng)”）。
易思互動(dòng)官網(wǎng)顯示，公司成立于2015年，是玖富集團(tuán)旗下一家面向醫(yī)療美容行業(yè)提供信息科技服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)公司。公司專注服務(wù)于年輕愛美女性，致力于在醫(yī)療美容垂直細(xì)分領(lǐng)域?yàn)閺V大用戶和消費(fèi)者提供客觀中立的信息服務(wù)，為消費(fèi)者提供更理性的客觀評(píng)價(jià)，輔助他們更快速的做出專業(yè)決策。
醫(yī)美布局方面，據(jù)參考消息網(wǎng)此前報(bào)道，玖富在全國(guó)與500多家醫(yī)美整形醫(yī)院達(dá)成了戰(zhàn)略合作，2017年3月，玖富又與國(guó)內(nèi)知名的口腔連鎖機(jī)構(gòu)歡樂口腔達(dá)成合作，深度布局醫(yī)美分期。