記者 杜萌
繼6月30日向證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料后，行業(yè)頭部公募易方達(dá)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的境內(nèi)子公司揭開面紗。
今日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《易方達(dá)基金管理有限公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銷售子公司反饋意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》），文中提到該境內(nèi)子公司為易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱易方達(dá)財(cái)富）。
《意見》對(duì)申請(qǐng)資料提出了三點(diǎn)要求：
一、根據(jù)申請(qǐng)材料，易方達(dá)財(cái)富經(jīng)營范圍擬為證券投資基金銷售業(yè)務(wù)，軟件科技領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)咨詢。其中，“軟件科技領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)咨詢”與基金銷售業(yè)務(wù)開展不直接相關(guān)，請(qǐng)補(bǔ)充說明經(jīng)營范圍包括“軟件科技領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)咨詢”的有關(guān)考慮及是否符合基金銷售子公司定位。
二、請(qǐng)?zhí)峁┗鹜泄軝C(jī)構(gòu)出具的最近2年主動(dòng)偏股型（基金合同明確約定股票投資比例60%以上的基金，不含指數(shù)基金）公募基金季均管理規(guī)模高于200億元的證明材料。
三、請(qǐng)補(bǔ)充提供擬設(shè)基金銷售子公司關(guān)于公平對(duì)待代銷其他基金管理人產(chǎn)品的有關(guān)安排。
界面新聞?dòng)浾呓y(tǒng)計(jì)得知，目前，嘉實(shí)基金、華夏基金、中歐基金、博時(shí)基金等公募均已設(shè)立財(cái)富管理公司。2022年9月份， 銀華基金申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀華財(cái)富也獲得證監(jiān)會(huì)反饋意見。
公募巨頭為何陸續(xù)瞄準(zhǔn)財(cái)富子公司這項(xiàng)業(yè)務(wù)？界面新聞?dòng)浾吡私獾?，在理?cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的背景下，設(shè)立財(cái)富管理子公司，有利于基金公司實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理多元化發(fā)展，增厚公司利潤。與此同時(shí)，借助頭部公募的投顧牌照優(yōu)勢(shì)、投研優(yōu)勢(shì)，公募財(cái)富管理子公司或可從買方視角考慮基金產(chǎn)品如何滿足投資者的財(cái)富管理需要。
“公募基金的強(qiáng)項(xiàng)是投研實(shí)力，渠道一直是短板，主要是依賴銀行、券商等傳統(tǒng)線下渠道。而成立財(cái)富子公司也是基金公司補(bǔ)齊短板、強(qiáng)化基金營銷渠道的舉措。”某公募互金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人稱。在業(yè)內(nèi)人士看來，基金公司設(shè)立財(cái)富管理子公司，是一個(gè)“拉長(zhǎng)長(zhǎng)板，補(bǔ)齊短板”的過程。
除了強(qiáng)有力的投研支撐，公募的財(cái)富子公司還有一個(gè)得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，即依托基金公司的投顧牌照，能夠?yàn)榭蛻籼峁┩顿Y組合的建議。
今年4月，《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》指出，支持公募主業(yè)突出、合規(guī)運(yùn)營穩(wěn)健、專業(yè)能力適配的基金管理公司設(shè)立子公司，專門從事公募REITs、股權(quán)投資、基金投資顧問、養(yǎng)老金融服務(wù)等業(yè)務(wù)，提升綜合財(cái)富管理能力。
不過，從現(xiàn)有的保有規(guī)模來看，公募的財(cái)富子公司還有很大的發(fā)展空間。中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末， 嘉實(shí)財(cái)富、中歐財(cái)富、華夏財(cái)富均進(jìn)入全市場(chǎng)基金代銷百強(qiáng)，股票+混合公募基金保有規(guī)模分別為69、69、48億元，非貨規(guī)模保有量分別為90、77、65億元。