文｜面包財(cái)經(jīng)
監(jiān)管部門公開(kāi)發(fā)布的信息顯示，浙商基金前基金經(jīng)理劉某因“老鼠倉(cāng)”被罰30萬(wàn)元。
該基金經(jīng)理在浙商基金任職期間參與管理的產(chǎn)品為“浙商滬港深精選混合型證券投資基金”，這是一只規(guī)模中等的偏股混合型基金。
浙商滬港深精選混合主要投資于港股市場(chǎng)，該基金A類份額近兩年回撤約41.93%，跑輸業(yè)績(jī)基準(zhǔn)超19個(gè)百分點(diǎn)。劉某擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理期間，產(chǎn)品凈值回撤超過(guò)40%。
“老鼠倉(cāng)”的直接責(zé)任人為基金經(jīng)理，但浙商基金的內(nèi)控是否也存在問(wèn)題？基金經(jīng)理任職期間的“老鼠倉(cāng)”行為，給投資者造成的損失，究竟應(yīng)該由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)？
“老鼠倉(cāng)”被罰30萬(wàn)，任職期間相關(guān)產(chǎn)品虧40%
近日，浙江證監(jiān)局公布行政處罰決定書(shū)[2023] 21號(hào)顯示，浙商基金管理有限公司前基金經(jīng)理劉某，因職務(wù)便利獲取所管基金相關(guān)未公開(kāi)信息，控制“唐某卿”證券賬戶進(jìn)行趨同交易，被浙江監(jiān)管局處以30萬(wàn)元罰款。
經(jīng)監(jiān)管部門計(jì)算，劉某利用“唐某卿”賬戶趨同交易合計(jì)成交金額1760.24萬(wàn)元，趨同交易合計(jì)虧損365095.09元。
“老鼠倉(cāng)”事件中劉某曾管理的基金產(chǎn)品是浙商滬港深精選混合型證券投資基金，劉某于2021年6月開(kāi)始參與該產(chǎn)品的管理，2022年9月被解聘。
浙商滬港深混合A成立于2019年6月，先后歷經(jīng)劉宏達(dá)、賈騰、劉煒三位基金經(jīng)理。
2021年6月1日以前，劉宏達(dá)和賈騰單獨(dú)或共同管理期間，該基金收益為正，其中劉宏達(dá)單獨(dú)管理期間，任職回報(bào)為56.71%。劉煒參與管理之后截止2022年9月20日離任前，該基金收益率為-42.21%。
公告顯示，該產(chǎn)品主要投資于港股市場(chǎng)，今年一季度該基金股票市值占基金總資產(chǎn)的比例約91.14%，持倉(cāng)主要集中于資本品、大消費(fèi)、交通運(yùn)輸、非銀金融等行業(yè)。
截至7月14日（下同），該基金近兩年累計(jì)虧損41.93%，跑輸業(yè)績(jī)基準(zhǔn)超19個(gè)百分點(diǎn)，同類排名1892/2053。
前督察長(zhǎng)已離職，新督察長(zhǎng)近期上任
“老鼠倉(cāng)”的直接責(zé)任人為基金經(jīng)理，但背后可能反映了基金公司內(nèi)控不嚴(yán)，時(shí)任督察長(zhǎng)、董事長(zhǎng)等高管是否也存在監(jiān)督不力的問(wèn)題？
在劉某“老鼠倉(cāng)”行為期間擔(dān)任浙商基金督察長(zhǎng)的高管已經(jīng)在今年初離任。
今年年初，浙商基金發(fā)布公告稱，公司原督察長(zhǎng)因個(gè)人原因，已于2023年1月17日離任。同日，浙商基金總經(jīng)理王波代任督察長(zhǎng)職務(wù)。
7月12日，浙商基金發(fā)布關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告，任命紀(jì)士鵬為公司督察長(zhǎng)。
浙商基金公司官網(wǎng)顯示，該公司“致力于成為一家值得信賴的”公司，秉承“客戶為本，正直誠(chéng)信”的企業(yè)價(jià)值觀。
公開(kāi)資料顯示，浙商基金董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高管均具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。浙商基金董事長(zhǎng)肖風(fēng)是博時(shí)基金創(chuàng)建元老之一，近期榮獲了致敬公募25周年評(píng)選基金行業(yè)功勛人物榮譽(yù)?？偨?jīng)理王波曾在廣發(fā)銀行、萬(wàn)象信托等多家金融機(jī)構(gòu)任職，具備較為豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。
但是，監(jiān)管部門的罰單暴露出基金公司在內(nèi)控和合規(guī)方面存在短板。如何重新贏得投資者的信任，是浙商基金高管們不得不面臨的考驗(yàn)。
旗下部分偏股混合型基金近2年業(yè)績(jī)較差
浙商基金于2010年9月獲批設(shè)立，至今已有13年歷史。
截至 2023年一季度末，浙商基金旗下基金產(chǎn)品主要有42只，規(guī)模合計(jì)超500億元。其中，偏股混合型基金有10只，規(guī)模合計(jì)約95.48億元，占比16.92%。
數(shù)據(jù)顯示，上述10只基金中部分產(chǎn)品近2年來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)欠佳，成立時(shí)間超2年的8只產(chǎn)品中7只收益為負(fù)，平均回撤19.87個(gè)百分點(diǎn)。
其中，浙商滬港深精選A、浙商智選經(jīng)濟(jì)動(dòng)能A、浙商智選領(lǐng)航三年持有A等產(chǎn)品跌幅居前，近兩年分別下跌41.93%、35.44%、25.71%。
浙商智選價(jià)值A(chǔ)是上述產(chǎn)品中規(guī)模偏大的一只、一季度末規(guī)模合計(jì)34.3億元。該基金成立于2021年4月，今年以來(lái)凈值回撤4.41%，同類排名2108/3548，中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)相對(duì)較好，近2年回報(bào)13.53%。
數(shù)據(jù)顯示，浙商基金共有16名基金經(jīng)理，從平均任職年限上看，16名基金經(jīng)理平均任職期較短，為2.24年。
從新基成立來(lái)看，2019年至2022年，浙商基金成立的新產(chǎn)品數(shù)量分別為8、8、12、2，首募規(guī)模分別為28.27億元、79.16億元、72.41億元、7.93億元。今年以來(lái)，該公司旗下只有一只債基正在發(fā)行，擬募集資金2億元。