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【財富周報】理財公司代銷渠道下沉,多名投資人因一款產(chǎn)品舉報興業(yè)信托

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【財富周報】理財公司代銷渠道下沉,多名投資人因一款產(chǎn)品舉報興業(yè)信托

財富管理周報6.26~7.2

圖片來源:圖蟲創(chuàng)意

實習記者 王欣婷

多地房貸利率跟隨LPR下調(diào)

據(jù)證券日報,隨著LPR(貸款市場報價利率)下調(diào),近期北京、上海、廣東、蘇州等多地個人住房按揭貸款利率已相應調(diào)整,其中個別城市首套房貸款利率已降至3.6%。

理財公司代銷渠道下沉,和中小商業(yè)銀行之間聯(lián)結(jié)越發(fā)緊密

據(jù)北京商報,近期,包括招商銀行、農(nóng)銀理財、興銀理財、民生理財?shù)仍趦?nèi)的多家銀行及理財公司發(fā)布新增理財合作機構(gòu)公告,在年內(nèi)理財公司拓展的理財代銷機構(gòu)中,多家農(nóng)商行參與其中。6月以來,多家理財公司加快拓展同業(yè)代銷渠道。具體來看,招商銀行新增寧銀理財、平安理財新增兩家合作理財公司;農(nóng)銀理財相繼與上海銀行、寧波銀行達成理財產(chǎn)品代銷合作;民生理財則與網(wǎng)商銀行、中信銀行、中郵郵惠萬家銀行等多家銀行開展代銷合作。

理財產(chǎn)品整體表現(xiàn)呈現(xiàn)回暖態(tài)勢,但其中仍有部分理財產(chǎn)品處于“破凈”狀態(tài)

在今年債市回升的背景下,理財產(chǎn)品整體表現(xiàn)呈現(xiàn)回暖態(tài)勢,但其中仍有部分理財產(chǎn)品處于“破凈”狀態(tài)。6月27日,據(jù)北京商報記者統(tǒng)計,截至目前,理財市場存續(xù)的人民幣理財產(chǎn)品共有46138只(剔除無凈值表現(xiàn)的產(chǎn)品,涵蓋不同份額),單位凈值小于1的有1030只,“破凈”理財產(chǎn)品占比達2.23%。

王瓊慧出任摩根資產(chǎn)管理中國首席執(zhí)行官

摩根資產(chǎn)管理中國6月29日宣布,董事會已經(jīng)批準王瓊慧為新一任中國首席執(zhí)行官,即日起生效。同時,摩根資產(chǎn)管理宣布任命王大智為亞太區(qū)機構(gòu)業(yè)務主管,帶領(lǐng)和推動摩根資產(chǎn)管理機構(gòu)業(yè)務在亞太區(qū)的發(fā)展。王瓊慧2008年加入摩根資產(chǎn)管理,2009年起擔任中國機構(gòu)業(yè)務主管,2014年就任中國區(qū)總裁,2016-2021年間兼任摩根資產(chǎn)管理(中國)有限公司(WFOE)總經(jīng)理和法人代表。王瓊慧擁有超過23年金融行業(yè)經(jīng)驗,加入摩根大通前曾任職于貝萊德資產(chǎn)管理公司和中國工商銀行總行。

大連市政府引導母基金設立,首期規(guī)模100億元

據(jù)投資界,近日,大連市政府第四十七次常務會議審議通過《大連市政府引導母基金管理辦法》(簡稱《管理辦法》),將設立大連市政府引導母基金,首期規(guī)模100億元。據(jù)了解,大連市政府引導母基金是由大連市政府出資設立的市場化基金,主要投向科技創(chuàng)新、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。

江西省現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)引導基金,目標總規(guī)模3000億元

據(jù)投資界,6月29日,2023江西產(chǎn)業(yè)基金生態(tài)大會在南昌舉辦。將設立江西省現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)引導基金目標總規(guī)模3000億元,首批1500億元,目前各方出資陸續(xù)到位,大平臺、大基金初具雛形。大會現(xiàn)場,VC/PE和產(chǎn)業(yè)資本云集——包括中國國新、達晨財智、高瓴、吉利資本、金石投資、君聯(lián)資本、孚騰資本、尚頎資本、浦科投資、芯動能投資、越秀產(chǎn)業(yè)基金、恒信華業(yè)、溫潤投資、中科創(chuàng)星、蜂云資本、德同資本、元禾辰坤、蔚來資本、基石資本、美的資本等等。

多名投資人舉報興業(yè)信托筑地計劃,監(jiān)管答復:存在多處違規(guī)

據(jù)第一財經(jīng)6月28日消息,“興業(yè)信托·筑地D015集合資金信托計劃”(下稱“筑地計劃”),于2021年4月發(fā)行,募集資金4.5億元,原本在2022年10月就已到期并完成兌付。但該項目最終逾期。時至2023年初,兌付金額只有2000萬元,投資人和信托公司人員的爭執(zhí)也由此而起。2022年12月,多名投資人向銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局(下稱“福建銀保監(jiān)局”)實名舉報興業(yè)信托。今年4月13日,福建銀保監(jiān)局正式做出回復,指出興業(yè)信托工作人員在與投資者交流時,對信托產(chǎn)品收益率表述不嚴謹、不完整,且“興業(yè)信托部分銷售人員對明股實債的理解存在偏差,向部分投資人宣稱該信托計劃明股實債”。

 

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財富管理周報6.26~7.2

圖片來源:圖蟲創(chuàng)意

實習記者 王欣婷

多地房貸利率跟隨LPR下調(diào)

據(jù)證券日報,隨著LPR(貸款市場報價利率)下調(diào),近期北京、上海、廣東、蘇州等多地個人住房按揭貸款利率已相應調(diào)整,其中個別城市首套房貸款利率已降至3.6%。

理財公司代銷渠道下沉,和中小商業(yè)銀行之間聯(lián)結(jié)越發(fā)緊密

據(jù)北京商報,近期,包括招商銀行、農(nóng)銀理財、興銀理財、民生理財?shù)仍趦?nèi)的多家銀行及理財公司發(fā)布新增理財合作機構(gòu)公告,在年內(nèi)理財公司拓展的理財代銷機構(gòu)中,多家農(nóng)商行參與其中。6月以來,多家理財公司加快拓展同業(yè)代銷渠道。具體來看,招商銀行新增寧銀理財、平安理財新增兩家合作理財公司;農(nóng)銀理財相繼與上海銀行、寧波銀行達成理財產(chǎn)品代銷合作;民生理財則與網(wǎng)商銀行、中信銀行、中郵郵惠萬家銀行等多家銀行開展代銷合作。

理財產(chǎn)品整體表現(xiàn)呈現(xiàn)回暖態(tài)勢,但其中仍有部分理財產(chǎn)品處于“破凈”狀態(tài)

在今年債市回升的背景下,理財產(chǎn)品整體表現(xiàn)呈現(xiàn)回暖態(tài)勢,但其中仍有部分理財產(chǎn)品處于“破凈”狀態(tài)。6月27日,據(jù)北京商報記者統(tǒng)計,截至目前,理財市場存續(xù)的人民幣理財產(chǎn)品共有46138只(剔除無凈值表現(xiàn)的產(chǎn)品,涵蓋不同份額),單位凈值小于1的有1030只,“破凈”理財產(chǎn)品占比達2.23%。

王瓊慧出任摩根資產(chǎn)管理中國首席執(zhí)行官

摩根資產(chǎn)管理中國6月29日宣布,董事會已經(jīng)批準王瓊慧為新一任中國首席執(zhí)行官,即日起生效。同時,摩根資產(chǎn)管理宣布任命王大智為亞太區(qū)機構(gòu)業(yè)務主管,帶領(lǐng)和推動摩根資產(chǎn)管理機構(gòu)業(yè)務在亞太區(qū)的發(fā)展。王瓊慧2008年加入摩根資產(chǎn)管理,2009年起擔任中國機構(gòu)業(yè)務主管,2014年就任中國區(qū)總裁,2016-2021年間兼任摩根資產(chǎn)管理(中國)有限公司(WFOE)總經(jīng)理和法人代表。王瓊慧擁有超過23年金融行業(yè)經(jīng)驗,加入摩根大通前曾任職于貝萊德資產(chǎn)管理公司和中國工商銀行總行。

大連市政府引導母基金設立,首期規(guī)模100億元

據(jù)投資界,近日,大連市政府第四十七次常務會議審議通過《大連市政府引導母基金管理辦法》(簡稱《管理辦法》),將設立大連市政府引導母基金,首期規(guī)模100億元。據(jù)了解,大連市政府引導母基金是由大連市政府出資設立的市場化基金,主要投向科技創(chuàng)新、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。

江西省現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)引導基金,目標總規(guī)模3000億元

據(jù)投資界,6月29日,2023江西產(chǎn)業(yè)基金生態(tài)大會在南昌舉辦。將設立江西省現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)引導基金目標總規(guī)模3000億元,首批1500億元,目前各方出資陸續(xù)到位,大平臺、大基金初具雛形。大會現(xiàn)場,VC/PE和產(chǎn)業(yè)資本云集——包括中國國新、達晨財智、高瓴、吉利資本、金石投資、君聯(lián)資本、孚騰資本、尚頎資本、浦科投資、芯動能投資、越秀產(chǎn)業(yè)基金、恒信華業(yè)、溫潤投資、中科創(chuàng)星、蜂云資本、德同資本、元禾辰坤、蔚來資本、基石資本、美的資本等等。

多名投資人舉報興業(yè)信托筑地計劃,監(jiān)管答復:存在多處違規(guī)

據(jù)第一財經(jīng)6月28日消息,“興業(yè)信托·筑地D015集合資金信托計劃”(下稱“筑地計劃”),于2021年4月發(fā)行,募集資金4.5億元,原本在2022年10月就已到期并完成兌付。但該項目最終逾期。時至2023年初,兌付金額只有2000萬元,投資人和信托公司人員的爭執(zhí)也由此而起。2022年12月,多名投資人向銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局(下稱“福建銀保監(jiān)局”)實名舉報興業(yè)信托。今年4月13日,福建銀保監(jiān)局正式做出回復,指出興業(yè)信托工作人員在與投資者交流時,對信托產(chǎn)品收益率表述不嚴謹、不完整,且“興業(yè)信托部分銷售人員對明股實債的理解存在偏差,向部分投資人宣稱該信托計劃明股實債”。

 

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