界面新聞?dòng)浾?| 張曉云

4月28日，國(guó)家外匯管理局上海市分局公布了一則行政處罰決定書(shū)，對(duì)上海銀行在結(jié)售匯、外幣理財(cái)、內(nèi)保外貸、外匯市場(chǎng)交易領(lǐng)域的部分違法違規(guī)行為給予警告，并處以罰沒(méi)款合計(jì)人民幣近億元。

罰單顯示，上海銀行的違法事實(shí)共八項(xiàng)，主要包括：因無(wú)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)；已批準(zhǔn)停止?fàn)I業(yè)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)；違規(guī)向境外個(gè)人銷(xiāo)售外幣理財(cái)產(chǎn)品；違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)；違規(guī)辦理備用金結(jié)匯；未按規(guī)定報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；虛增銀行間外匯市場(chǎng)交易量；使用未經(jīng)授權(quán)的通訊工具開(kāi)展銀行間外匯市場(chǎng)交易以及未按規(guī)定保存銀行間外匯市場(chǎng)交易記錄。

對(duì)此，國(guó)家外匯管理局上海市分局對(duì)該行給予警告，并處罰款9834.5萬(wàn)元人民幣，沒(méi)收違法所得19.9萬(wàn)元人民幣，罰沒(méi)款合計(jì)9854.4萬(wàn)元人民幣。

同時(shí)，三名相關(guān)責(zé)任人分別被給予警告及罰款。

周某某作為上海銀行網(wǎng)絡(luò)金融部資深副主管，對(duì)上海銀行“無(wú)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)”的行為負(fù)有責(zé)任，被給予警告，并處罰款6萬(wàn)元人民幣。

張某作為上海銀行金融市場(chǎng)部高級(jí)副經(jīng)理，對(duì)上海銀行“虛增銀行間外匯市場(chǎng)交易量”的行為負(fù)有責(zé)任，被給予警告，并處罰款7萬(wàn)元人民幣。

鄧某某時(shí)任上海銀行深圳分行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理，對(duì)上海銀行“已批準(zhǔn)停止?fàn)I業(yè)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)”的行為負(fù)有責(zé)任，被給予警告，并處罰款7萬(wàn)元人民幣。

4月28日，上海銀行對(duì)此回應(yīng)稱(chēng)，上述處罰涉及的業(yè)務(wù)發(fā)生在2019-2021年期間，部分業(yè)務(wù)按辦理的時(shí)間進(jìn)行了追溯。

上海銀行表示，該行重視監(jiān)管檢查與整改工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題即查即改，并依規(guī)對(duì)相關(guān)責(zé)任人開(kāi)展責(zé)任追究。同時(shí)，該行通過(guò)健全制度體系、優(yōu)化管理流程等措施，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

上海銀行表示，上述處罰對(duì)該行業(yè)務(wù)開(kāi)展及持續(xù)經(jīng)營(yíng)無(wú)重大不利影響。該行將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

近日，上海銀行公布2022年年報(bào)及2023年一季報(bào)。

財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2022年全年，上海銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入531.12億元，同比下降5.54%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)222.80億元，同比增長(zhǎng)1.08%；基本每股收益1.50元。

今年一季度，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入132.15億元，同比下降7.12%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)60.43億元，同比增長(zhǎng)3.25%。截至2023年3月末，上海銀行資產(chǎn)總額為2.97萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.18%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2023年3月末，上海銀行不良貸款率1.25%，與上年末持平；撥備覆蓋率286.84%，貸款撥備率3.58%。