（圖片來源：圖蟲創(chuàng)意）

4月18日，山東證監(jiān)局發(fā)布兩則行政監(jiān)管措施，臨商銀行、齊商銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)雙雙被責(zé)令整改。同日，方正證券一營業(yè)部遭監(jiān)管警示，事由亦與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)。

山東證監(jiān)局指出，臨商銀行存在三項問題，一是未制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險管理制度；二是未建立基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機制；三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報告。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，決定對該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。

無獨有偶，齊商銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)同樣被責(zé)令整改。山東證監(jiān)局指出該行主要存在的五項問題，一是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；二是未對2021年1月以來新增銷售基金產(chǎn)品進行合規(guī)審查；三是未對代銷的基金產(chǎn)品進行審慎調(diào)查和風(fēng)險評估；四是將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)；五是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。

就在同日，浙江證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施，方正證券龍港大道證券營業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員下達基金銷售任務(wù)的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關(guān)系及后續(xù)銷售業(yè)績提成下掛至其他營銷人員名下。該營業(yè)部時任負(fù)責(zé)人林曉鋒被責(zé)令改正，員工羅小玲則被采取出具警示函措施，兩人均被記入證券期貨市場誠信檔案。

藍(lán)鯨財經(jīng)注意到，近日，多家機構(gòu)因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被點名。

4月14日，昆侖銀行被新疆證監(jiān)局采取出具警示函措施。新疆證監(jiān)局指出，該行存在三大問題。一是基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計或離任審查機制；年度監(jiān)察稽核報告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標(biāo)體系等問題。二是對分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)管理有待加強，分支機構(gòu)是否開展或暫?；痄N售業(yè)務(wù)缺少內(nèi)部審批。三是2022年8月，昆侖銀行手機銀行系統(tǒng)“新客戶聯(lián)動風(fēng)評”功能出現(xiàn)故障，導(dǎo)致手機銀行基金銷售系統(tǒng)發(fā)生錯鏈問題，該事項發(fā)生后未在3個工作日內(nèi)向新疆證監(jiān)局報告。

4月17日，國泰君安深圳登良路證券營業(yè)部被深圳證監(jiān)局采取出具警示函措施。深圳證監(jiān)局指出，該營業(yè)部個別員工在從業(yè)期間存在以下行為：不具備基金從業(yè)資格參與私募基金銷售，銷售產(chǎn)品時未勤勉盡責(zé)，向客戶提供風(fēng)險測評答案，回訪時告知客戶應(yīng)對口徑，并為客戶與他人之間的融資活動提供便利和服務(wù)。

3月21日，興業(yè)銀行重慶分行被重慶證監(jiān)局采取出具警示函措施。重慶證監(jiān)局共指出該行存在的三項問題。一是個別銷售人員在不清楚投資者風(fēng)險承受能力的情況下宣傳推介基金產(chǎn)品；二是個別銷售人員向投資者發(fā)送未經(jīng)審核的基金宣傳推介材料，評價某基金經(jīng)理和某基金產(chǎn)品時無客觀證據(jù)支撐；三是該行重慶融僑半島社區(qū)支行（以下簡稱支行）通過互聯(lián)網(wǎng)向投資者宣傳推介基金產(chǎn)品，興業(yè)銀行重慶分行未對支行互聯(lián)網(wǎng)營銷行為進行統(tǒng)一管理并監(jiān)控留痕。

此外，3月16日，重慶證監(jiān)局披露兩則行政監(jiān)管措施劍指重慶當(dāng)?shù)貎杉疑鲜秀y行，重慶銀行、重慶農(nóng)商行均因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被出具警示函。

其中，重慶銀行存在未針對銷售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或?qū)ｉT小組、未對部分基金產(chǎn)品宣傳材料進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見等問題，重慶農(nóng)商行存在支行個別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進行了基金宣傳推介活動等問題。