界面新聞記者 | 劉子象
“我們已經(jīng)看到腐敗的外國官員將贓款藏在美國的空殼公司里，貪污犯通過匿名購買外國房地產(chǎn)來洗錢，精英們通過律師或財富經(jīng)理等同謀或不知情的金融人士轉(zhuǎn)移腐敗收益。（我們正建立的）小企業(yè)所有權(quán)的新數(shù)據(jù)庫，將阻止這些臟錢進入美國。”美國財政部長耶倫在最新的一次演講中發(fā)出警告。
本周二，美國籌辦的峰會在華盛頓開幕。耶倫在演講中重申，將和與會的20多個國家一起致力于提高企業(yè)透明度、打擊金融腐敗等行為，而揭開空殼公司的面紗是他們“能做的最重要的一件事”。耶倫承諾，財政部將著力維護和管理好擬議的小企業(yè)主數(shù)據(jù)庫，確保執(zhí)法部門有權(quán)訪問、個人數(shù)據(jù)得到保護。哥倫比亞、馬耳他和日本已表示加入。
“美國正在執(zhí)行最激進的全球制裁和執(zhí)法行動，卻看不到誰在自己的后院藏錢，這很荒謬。”哈德遜研究所 (Hudson Institute) 研究員西布利 (Nate Sibley) 說，正確實施和管理的新數(shù)據(jù)庫是解決洗錢和逃避制裁問題的“重要且期待已久的”工具。
去年9月，美國財政部發(fā)布了規(guī)則，通過實施實益所有權(quán)登記（beneficial ownership registry），建立一個小企業(yè)所有者信息的新數(shù)據(jù)庫，它將收錄至少3200萬家美國小企業(yè)所有者的個人信息。根據(jù)規(guī)則，2024年1月1日起，員工少于20人的在美成立或注冊在美開展業(yè)務(wù)的公司，必須向金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局（FinCEN）登記，報告實益所有人的有關(guān)信息。
FinCEN成立于1990年，隸屬財政部，是建立反洗錢情報體系的核心，與全美各大銀行及其他金融及監(jiān)管機構(gòu)的數(shù)據(jù)庫聯(lián)網(wǎng)；實益所有人的定義是直接或間接擁有公司重大所有權(quán)權(quán)益的個人。
拜登政府推動這個數(shù)據(jù)庫的建立，一方面是在制裁俄羅斯過程中受到啟發(fā)。耶倫在演講中特別指出，去年在與盟國推動制裁俄羅斯時，在追蹤受制裁的企業(yè)所有權(quán)方面，美國發(fā)現(xiàn)有些力不從心。通過建立這個數(shù)據(jù)庫，美國將更容易找出藏匿的俄羅斯相關(guān)資產(chǎn)或其他行為。
還有業(yè)內(nèi)人士建議，應(yīng)該進一步收緊“絞索”。在耶倫講話后的一場小組討論中，全球金融誠信智庫（GFI）的政策主任庫馬爾（Lakshmi Kumar）說，美國政府還應(yīng)該追究那些非法資金的“把關(guān)人”，比如律師、會計師和涉嫌犯罪的資金經(jīng)理。“我們已經(jīng)看到有些頂級律師事務(wù)所自愿、有意、或無意地支持犯罪組織、軍火販子等不良行為者，”他說。
金融問責(zé)制和企業(yè)透明度聯(lián)盟（FACC）執(zhí)行董事加里（Ian Gary）則建議拜登政府出臺新法規(guī)，著重解決不法外國分子在美國房地產(chǎn)行業(yè)的洗錢行為。
拜登政府不是沒有意識到這點，但是迄今的努力失敗了。去年，拜登政府試圖將《促進者法案》（ENABLERS Act）打包進2023年國防授權(quán)法案進而在國會通過。《促進者法案》擴大了美國《銀行保密法》的定義，要求會計師、律師和其他專業(yè)人士對客戶的資金進行盡職調(diào)查，以確保它們不是臟錢。但是在專業(yè)組織的游說下，拜登的算盤落空了。
這也是拜登政府推動建立小企業(yè)所有權(quán)數(shù)據(jù)庫面臨阻力的現(xiàn)實。阻力一方面來自小企業(yè)本身，另一方面也有個人數(shù)據(jù)可能被濫用的擔(dān)憂。耶倫在最新的演講中回應(yīng)了這些擔(dān)憂，承諾做好信息保護和管理。
去年11月，美國小企業(yè)協(xié)會提起訴訟，要求停止建立數(shù)據(jù)庫。他們認為這對小企業(yè)造成了過重的負擔(dān)，同時還侵犯了各州監(jiān)管企業(yè)的權(quán)利。
最新的阻力是在3月15日，一個5人組成的跨黨派的參議員小組致函財政部，敦促其修改新數(shù)據(jù)庫在收集信息、訪問權(quán)限和保障措施等方面的規(guī)則。理由是規(guī)則草案不符合《企業(yè)透明度法案》(CTA) 的目標，制造了“不必要且代價高昂的障礙”。一個月前，美國銀行家協(xié)會 (ABA) 和州銀行家協(xié)會也致信美國財政部，表達了這些擔(dān)憂。