文|天下網(wǎng)商 葉晨
編輯|王詩琪
從千億身家、天才創(chuàng)業(yè)者到“詐騙犯”“階下囚”，1992年出生的“加密貨幣大王”只花了一個月。
12月13日，加密貨幣交易所FTX創(chuàng)始人、前首席執(zhí)行官（CEO）薩姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，簡稱“SBF”，下稱班克曼-弗里德）在巴哈馬被逮捕，或?qū)⒈灰苫孛绹?/p>
11月11日，F(xiàn)TX遞交破產(chǎn)申請，全球超百萬客戶資金被挪用、無法提取賬戶存額，班克曼-弗里德成了眾矢之的。美國證券交易委員會（SEC）日前指控班克曼-弗里德挪用了數(shù)十億美元的客戶存款來資助其商業(yè)和政治活動。而美國聯(lián)邦檢察官稱，他策劃了美國歷史上最大的金融欺詐案之一。
而在此之前，班克曼-弗里德還身居福布斯全球個人財富排行榜的前列——旗下FTX在三年內(nèi)完成7輪融資，最新估值達(dá)到了驚人的320億美元（約合人民幣2224.6億元）。年僅30歲的他身家最高時達(dá)260億美元（約合人民幣1807.5億元），還被捧為“下一個巴菲特”。
而現(xiàn)在，班克曼-弗里德?lián)Q被指控犯有電匯欺詐、串謀電匯欺詐、證券欺詐、串謀證券欺詐等金融罪，并在推動旗下公司的破產(chǎn)中發(fā)揮了核心作用。美國聯(lián)邦檢察官發(fā)言人稱，班克曼-弗里德最高將面臨115年的監(jiān)禁。
內(nèi)部交易騰挪資金，百萬炒幣人血本無歸
11月12日，F(xiàn)TX集團(tuán)申請破產(chǎn)后，班克曼-弗里德辭去了首席執(zhí)行官，接替他上任的美國知名資產(chǎn)清算達(dá)人約翰·雷（John Ray III）擁有40年法律和重組經(jīng)驗，經(jīng)手過震驚全美的安然公司清算工作，但當(dāng)他梳理完初步財務(wù)賬目后也震驚了，“這種情況是前所未有的。”
FTX荒誕之處不止于財務(wù)信息混亂：一家自稱要做“有效利他主義者”的公司，背后在大搞地下交易。
班克曼-弗里德的創(chuàng)業(yè)史先是創(chuàng)辦基金交易公司Alameda Research，主業(yè)務(wù)是進(jìn)行虛擬貨幣的對沖，靠此發(fā)家后，才創(chuàng)辦了FTX交易所。
而11月2日，美國區(qū)塊鏈與加密資產(chǎn)媒體CoinDesk披露的一份文件顯示，班克曼-弗里德控制的這兩家公司關(guān)系“異常密切”——Alameda持有約1.4億枚FTT，占FTT總流通量的70%。
它們的秘密交易很快被揭露出來：FTX發(fā)行FTT幣的時候，會提前通知Alameda Research低價買入；而另一邊Alameda Research拿到大量FTT幣后，就把FTT幣拿去質(zhì)押融資，并且向FTX借款。而FTX借給對方的錢，是在平臺炒幣的客戶資金，這樣一搗鼓，F(xiàn)TX就把客戶的錢挪到了Alameda Research。
人們這才恍然大悟：合著FTX達(dá)成的高成交額，竟然大部分出自班克曼-弗里德自導(dǎo)自演的“左手倒右手”。
圖源：班克曼-弗里德發(fā)布的視頻截圖
很快，擠兌潮在幣圈掀起，F(xiàn)TT幣的價格狂跌，F(xiàn)TX的估值也急速下滑。
與此同時，另一家?guī)湃揞^幣安也擲出了“最后一擊”。11月6日，幣安創(chuàng)始人趙長鵬在社交媒體上發(fā)文宣布：幣安將拋售賬上所有FTX發(fā)行的代幣FTT，雖然班克曼-弗里德很快回應(yīng)稱愿回購幣安要拋售的FTT，但人們對他的信任已經(jīng)透支。此后3天，F(xiàn)TT價格一路走低，較2021年9月高點78美元時蒸發(fā)約90%。
文件曝光一周后，F(xiàn)TX正式宣布破產(chǎn)。據(jù)統(tǒng)計，F(xiàn)TX的債務(wù)可能涉及100多萬名債權(quán)人，其中前50名最大債權(quán)人涉及金額近31億美元（約合人民幣215億）。
彭博億萬富豪指數(shù)顯示，班克曼-弗里德的個人財富在一周內(nèi)從近160億美元蒸發(fā)至零。
90后“天才”日賺千萬美元，曾是幣圈造富傳奇
1992年，班克曼-弗里德出生于美國加州，父母均為斯坦福大學(xué)教授。他曾在麻省理工學(xué)院學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)和物理，在上學(xué)期間就注意到了加密貨幣交易時產(chǎn)生的價差，萌生了投資比特幣市場的念頭，畢業(yè)后他曾任職于華爾街。
2017年，班克曼-弗里德和朋友一起成立了Alameda Research。幣圈媒體Foresight News曾報道，Alameda Research成立之初，管理金額約為1億美元，通過在比特幣市場上進(jìn)行跨區(qū)等套利操作，每天可賺取高達(dá)數(shù)百萬甚至上千萬美元的利潤。
此時，班克曼-弗里德已經(jīng)成為幣圈名人。2019年，信心滿滿的他又創(chuàng)立了FTX。經(jīng)過快速擴(kuò)張，F(xiàn)TX很快躍升為全球大型加密貨幣交易平臺，交易量曾超7000億美元，僅兩年就沖入幣圈行業(yè)交易的前列；到了2022年初，F(xiàn)TX完成4億美元融資，估值來到了320億美元。值得一提的是，即便交易額一路飆升，出事前的FTX公司職工卻僅在300人左右，而其他大型幣圈交易所幾乎都是幾千人的配置。
經(jīng)常一身短褲、一件T恤上臺演講的班克曼-弗里德瞬間成為被追捧的“造富神話”。成名以后，他贊助了很多賽事，F(xiàn)TX甚至還冠名了NBA（美國男子職業(yè)籃球聯(lián)賽）球隊的球場，一方面擴(kuò)大了Web3（新一代的互聯(lián)網(wǎng)）在人群中的認(rèn)知，另一方面也讓幣圈更加瘋狂，助長了投機(jī)投資與私密交易的風(fēng)險。
班克曼-弗里德的線上演說。圖源：百度百科視頻截圖
如今，“天才”跌落神壇，或成詐騙犯。在爆雷、破產(chǎn)，挪用客戶資金被曝光后，班克曼-弗里德在接受媒體采訪時，還是只說自己“搞砸了”，自己可能“有那么幾次”說了謊，但強(qiáng)調(diào)“從來沒有試圖犯下詐欺罪”，并將FTX的崩潰歸咎于監(jiān)督不力和客戶損失，稱自己沒有試圖欺騙任何人。
“幣圈”信仰正在崩塌？
風(fēng)陵渡口初相遇，一見FTX誤終身。
11月中旬，F(xiàn)TX暴雷消息傳來時，許多幣圈消費者紛紛從持有虛擬貨幣大漲的夢中醒來，清算自己的損失。有中國幣圈人士透露，自己還存在FTX里面未提的資產(chǎn)以及貨幣價格暴跌帶來的虧損，總計在約230萬元人民幣左右?！斑@次是投資生涯最大的一筆虧損了。認(rèn)為FTX不會出事的原因之一就是覺得它太強(qiáng)大了，怎么可能會倒閉呢？殊不知在過去的金融歷史上，有多少強(qiáng)大的巨頭倒下，教訓(xùn)極其深刻?！?/p>
真金白銀砸入FTX的投資人也倍感苦惱。11月，F(xiàn)TX投資人紅杉資本針對該公司的風(fēng)波發(fā)表公開信，決定在FTX所持股份的全部價值減記至零。這意味著1.5億美元的損失。
據(jù)媒體報道，事件發(fā)生后，班克曼-弗里德希望向華爾街、硅谷的億萬富翁們借10億美元救急，但此時的硅谷自顧不暇——推特的新老板埃隆·馬斯克剛剛發(fā)聲要裁員3700人；此外，亞馬遜宣布停止招聘，蘋果也宣布大多數(shù)部門將停止招聘，包括Facebook母公司Meta和谷歌母公司Alphabet等多家大型科技公司宣布最近幾個月都已經(jīng)暫停招聘。
班克曼-弗里德跌落神壇的期間，比特幣、以太坊等主流加密幣價格大幅下跌，其中比特幣從11月5日的2.13萬美元暴跌到12月14日的1.79萬美元，跌幅超16%；受幣圈震蕩影響，加密貨幣貸款公司BlockFi也因此受挫、申請破產(chǎn)。
智通財經(jīng)認(rèn)為，F(xiàn)TX的突然崩盤令危機(jī)在加密貨幣領(lǐng)域中蔓延開來，并對加密貨幣與其他金融資產(chǎn)之間曾經(jīng)存在的聯(lián)系造成破壞，這意味著以比特幣為首的加密貨幣對全球市場的影響力可能正在減弱。
“明年比特幣存在暴跌至5000美元的可能性。”12月4日，渣打銀行在題為“2023年金融市場的意外”的報告中表示，越來越多的加密貨幣公司和交易所開始發(fā)覺自身流動性的不足，影響投資者對數(shù)字資產(chǎn)的信心。
浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林在接受媒體采訪時稱：幣圈“信仰”正在逐漸崩塌，而FTX集團(tuán)破產(chǎn)很可能成為虛擬貨幣的“滑鐵盧”，虛擬幣將逐漸走向沒落。
而在今年的伯克希爾哈撒韋公司股東大會上，“股神”巴菲特也再次抨擊比特幣：它并不是一種有生產(chǎn)能力的資產(chǎn)，它的價值就是取決于下一個人給上一個擁有比特幣的人付多少。“我不知道未來一年、五年抑或是十年，比特幣的價格是漲是跌。但有一件事我很確定，那就是它不會產(chǎn)生任何實質(zhì)性的東西?！?/p>
幣圈的轉(zhuǎn)折點，已經(jīng)到來。