記者|張曉云
11月24日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，近期，丹東銀行向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定注銷(xiāo)丹東銀行公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。
這是今年第4家主動(dòng)申請(qǐng)注銷(xiāo)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可的金融機(jī)構(gòu)，此前3家分別是河南安存基金銷(xiāo)售有限公司（下稱(chēng)安存基金）、杭州科地瑞富基金銷(xiāo)售有限公司（下稱(chēng)科地瑞富基金）、泰康保險(xiǎn)集團(tuán)。
今年2月，浙江證監(jiān)局發(fā)文稱(chēng)，科地瑞富基金提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。之后不久，河南省證監(jiān)局也發(fā)文稱(chēng)，安存基金申請(qǐng)注銷(xiāo)公募基金銷(xiāo)售許可。
6月，北京證監(jiān)局公告，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定決定注銷(xiāo)該公司的公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。泰康保險(xiǎn)早在2014年就率先獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，但此后幾年業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢。
當(dāng)下，基金銷(xiāo)售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，為何丹東銀行主動(dòng)申請(qǐng)注銷(xiāo)基金代銷(xiāo)牌照？
公開(kāi)資料顯示，丹東銀行成立于1993年12月，總部位于遼寧丹東市，屬于城市商業(yè)銀行，2016年9月獲得公募基金銷(xiāo)售資格。
值得注意的是，丹東銀行目前并未披露2021年年報(bào)，其定期報(bào)告披露停滯于2021年半年報(bào)。
但官網(wǎng)介紹顯示，截至2021年末，丹東銀行在丹東、大連、沈陽(yáng)、營(yíng)口、遼陽(yáng)5個(gè)地區(qū)共有網(wǎng)點(diǎn)102個(gè)，全行現(xiàn)有員工1600余人。全行資產(chǎn)總額達(dá)到985.42億元，各項(xiàng)存款余額未778.55億元，各項(xiàng)貸款余額435.87億元，全年實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)5.13億元，繳納稅金4.55億元。
2022年7月，丹東銀行在反饋評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)時(shí)曾表示，按照遼寧省城商行改革化險(xiǎn)工作總體部署，該行正有序推進(jìn)相關(guān)工作，相關(guān)披露程序暫未履行完成，目前尚無(wú)法確定2021年度報(bào)告披露時(shí)間。
遼寧是金融風(fēng)險(xiǎn)的“重災(zāi)區(qū)”，中小金融機(jī)構(gòu)貪腐頻發(fā)。
2022年5月，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)外披露的一則消息引發(fā)金融圈關(guān)注。銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)有關(guān)負(fù)責(zé)人在通氣會(huì)通報(bào)稱(chēng)，2021年以來(lái)，已對(duì)遼寧地區(qū)63名中小銀行“一把手”采取留置和刑事強(qiáng)制措施。黨的十九大以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)內(nèi)部共立案630件，留置83人，已移送司法機(jī)關(guān)73人。
銀保監(jiān)會(huì)在對(duì)媒體披露信息時(shí)，也提到部分原因。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“一批官商勾結(jié)、利益輸送、違法侵占的腐敗分子被繩之以法，其中一部分就是‘監(jiān)守自盜’的金融管理部門(mén)工作人員”。
再來(lái)看丹東銀行，其仍在正常經(jīng)營(yíng)，卻主動(dòng)放棄基金銷(xiāo)售牌照。此次主動(dòng)申請(qǐng)或與其展業(yè)情況不理想和銷(xiāo)售保有量有關(guān)。
Wind數(shù)據(jù)顯示，丹東銀行此前僅代銷(xiāo)1家基金公司，為天弘基金，代銷(xiāo)基金7只數(shù)。
2020年10月1日起實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年，但前提是不存在“合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失”“未實(shí)質(zhì)開(kāi)展公募基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度基金（貨幣市場(chǎng)基金除外）銷(xiāo)售日均保有量低于5億元”等情況。