記者|張曉云
9月2日，南京銀行因河南村鎮(zhèn)銀行事件再次陷入風(fēng)波。
9月3日，南京銀行在官網(wǎng)發(fā)布聲明稱，近日，該行杭州分行轄內(nèi)個別網(wǎng)點(diǎn)門前出現(xiàn)人員短暫聚集。經(jīng)了解，聚集人員多為有關(guān)村鎮(zhèn)銀行大額資金客戶，相關(guān)聚集圖片在社交網(wǎng)絡(luò)流傳，引發(fā)社會關(guān)注。
南京銀行表示，該行前期已就代理村鎮(zhèn)銀行資金清算業(yè)務(wù)發(fā)布說明，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)做出進(jìn)一步聲明。南京銀行為有關(guān)村鎮(zhèn)銀行代理清算業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行支付系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定辦理，有關(guān)資金清算服務(wù)合法合規(guī)。
“我行代理村鎮(zhèn)銀行清算業(yè)務(wù)只作為資金清算通道，不承擔(dān)資金風(fēng)險，與有關(guān)村鎮(zhèn)銀行案件沒有任何關(guān)聯(lián)。希望有關(guān)人員立即停止對我行的侵權(quán)行為，通過正當(dāng)途徑依法維權(quán)。”南京銀行稱。
南京銀行表示，網(wǎng)傳有關(guān)該行杭州分行“爆雷”“取不了款”，以及冒充該行和有關(guān)部門名義發(fā)布的“兌付公告”“儲戶取款通知”“事項(xiàng)告知”等信息，均為虛假信息，該行將依法追究相關(guān)人員責(zé)任。
南京銀行表示，該行及轄屬各分行一切業(yè)務(wù)正常，經(jīng)營管理穩(wěn)健良好。
9月2日上午，有社交平臺消息稱“南京銀行浙江分行”暴雷，“銀行已經(jīng)關(guān)門，儲戶取不了錢了”，一時引發(fā)輿論關(guān)注。
事實(shí)上，南京銀行并沒有設(shè)立浙江分行這一機(jī)構(gòu)，位于杭州地區(qū)的分行名稱為南京銀行杭州分行。
2022年4月以來，河南和安徽5家村鎮(zhèn)銀行發(fā)生取款難事件，加上離奇“賦紅碼”事件疊加，引發(fā)大量熱議。
受村鎮(zhèn)銀行事件波及，南京銀行曾發(fā)布公告稱，商業(yè)銀行代理村鎮(zhèn)銀行清算是根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改善農(nóng)村地區(qū)支付服務(wù)環(huán)境的指導(dǎo)意見》和《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》規(guī)定依法合規(guī)開展，是一項(xiàng)常規(guī)的代理業(yè)務(wù)。代理清算過程中，作為代理清算行的商業(yè)銀行，負(fù)責(zé)清算指令的接收和按指令收付資金工作，只與被代理行和人民銀行發(fā)生清算關(guān)系。
7月17日，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過近3個月的努力，公安機(jī)關(guān)已初步查明案件主要事實(shí)，還原了事件真相。河南新財富集團(tuán)操縱河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行，通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金，篡改原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，掩蓋非法行為。據(jù)許昌市公安局此前通報，2011年以來，以新財富集團(tuán)實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。
目前，相關(guān)部門正陸續(xù)開展墊付工作。據(jù)河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局近日發(fā)布的公告，按照墊付工作安排，自2022年8月30日上午9時起，對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機(jī)構(gòu)單人合并金額40萬元至50萬元（含）的開始墊付，40萬元（含）以下的繼續(xù)墊付。50萬元以上的按照50萬元墊付，未墊付部分權(quán)益保留，根據(jù)涉案資產(chǎn)追償情況依法依規(guī)予以處理。
但對此公告，部分超過50萬的儲戶存在異議。多位自稱持有河南相關(guān)村鎮(zhèn)銀行一類實(shí)體卡的儲戶向界面新聞表示，很多人在轉(zhuǎn)出行向南京銀行發(fā)出查復(fù)函，南京銀行回復(fù)其作為清算行已經(jīng)資金轉(zhuǎn)入河南村鎮(zhèn)銀行，但監(jiān)管的公告中認(rèn)定為賬外業(yè)務(wù)。
作為河南地區(qū)以外的大額儲戶，這些儲戶是通過什么途徑去往村鎮(zhèn)銀行所在地辦理親自辦理一類卡的？是否通過中介介紹，是否有拿其他貼息？面對界面新聞記者的追問，前述大額儲戶均未回復(fù)。
8月29日，河南許昌警方通報“村鎮(zhèn)銀行案”進(jìn)展，稱已逮捕234人，追贓挽損工作取得重大進(jìn)展。
警情通報稱，經(jīng)許昌市公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)：以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙非法控制禹州新民生等4家村鎮(zhèn)銀行，涉嫌實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。該犯罪團(tuán)伙在正常存款利息之外，用非法獲取的部分資金，以年化收益率13%-18%“貼息”標(biāo)準(zhǔn)為誘餌吸攬資金，該“貼息”經(jīng)資金掮客層層盤剝后，被部分大額資金客戶獲取。目前，公安機(jī)關(guān)已抓獲一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人，追贓挽損工作取得重大進(jìn)展。案件偵辦工作正在依法縱深推進(jìn)。
