記者|張曉云

股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易違規(guī)行為是銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象的主要表現(xiàn)形式，是引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭之一。

5月31日，為持續(xù)發(fā)揮震懾懲戒作用，進(jìn)一步規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)行為，銀保監(jiān)會(huì)向社會(huì)公開第五批共43名重大違法違規(guī)股東。

近年來，銀保監(jiān)會(huì)大力整治銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)違規(guī)亂象，嚴(yán)肅查處一批股權(quán)違規(guī)案件，依法懲治違法違規(guī)股東，對(duì)市場(chǎng)形成了有效震懾。

銀保監(jiān)會(huì)表示，本次公開堅(jiān)持依法合規(guī)的原則，結(jié)合近期執(zhí)法情況，對(duì)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣的股東，堅(jiān)決予以公開。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易；存在嚴(yán)重逃廢債行為；股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用、占用資金；違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資；違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員實(shí)際履行董事、高管職責(zé)；拒不按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步，將持續(xù)加大監(jiān)管力度,完善股東監(jiān)管制度機(jī)制，嚴(yán)格股東準(zhǔn)入、壓實(shí)股東責(zé)任、強(qiáng)化股東約束、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)厲打擊違規(guī)持股、操縱機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)、利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等突出亂象，加大對(duì)違法違規(guī)股東的教育懲戒和公開披露力度，進(jìn)一步提高股東違法違規(guī)成本，切實(shí)提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平，增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力。

2019年以來，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已向社會(huì)公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東81名，起到了嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律、強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)督的良好效果。

具體來看，此次銀保監(jiān)會(huì)公布第五批共15名自然人股東和27名公司股東。

界面新聞查閱工商資料發(fā)現(xiàn)，涉及的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有河南嵩縣農(nóng)村商業(yè)銀行、河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行、遼寧興城農(nóng)村銀行、遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行、新疆石河子農(nóng)村合作銀行 、包頭市南郊農(nóng)村信用聯(lián)社、瓦房店長(zhǎng)興村鎮(zhèn)銀行、呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行、烏拉特中旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行、遵義播州匯隆村鎮(zhèn)銀行、民生信托 、國(guó)民信托、天津國(guó)泰金融租賃、錦銀金融租賃、四川天府金融租賃、亞太財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。

值得注意的是，武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司是“泛海系”成員之一，它是民生信托和亞太財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的控股股東，持有的股份比例分別為76.76%、51%。武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司的實(shí)控人正是資本大佬盧志強(qiáng)。

如今的盧志強(qiáng)深陷債務(wù)泥淖。自2020年開始，盧志強(qiáng)掌舵的泛海系旗下多家公司陸續(xù)曝出債務(wù)違約問題，僅在2021年被法院強(qiáng)制執(zhí)行的金額就超過60億元。

上海豐益股權(quán)投資基金有限公司是國(guó)民信托的第一大股東，持股比例為31.72%，穿透后實(shí)控人為富德人壽的張峻。他的“資本大佬”之路，由2008年入主富德人壽（原生命人壽）開啟。此后，富德人壽其它股東陸續(xù)退出，張峻的控股權(quán)不斷上升。到了2014年11月底，張峻在富德人壽的持股已超過80%。

據(jù)媒體報(bào)道，佳兆業(yè)郭英成家族與張峻關(guān)系不淺。2015年，張峻已接盤了佳兆業(yè)原控制人郭英成旗下的重要資產(chǎn)國(guó)民信托。

工商資料顯示，國(guó)民信托的三家股東，上海豐益股權(quán)投資基金有限公司(持股比例31.73%)、上海創(chuàng)信資產(chǎn)管理有限公司(持股比例24.16%)與上海恒豐裕實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司(持股比例16.56%)，在2015年2-3月相繼完成了投資人及法定代表人變更。其中，恒豐裕實(shí)業(yè)與創(chuàng)信資產(chǎn)管理投資人同時(shí)變更為“深圳市富德前?；A(chǔ)設(shè)施投資控股有限公司”，恒豐裕實(shí)業(yè)法定代表人由郭培能變更為向旭家，上海豐益法定代表人也發(fā)生變動(dòng)，由馬鐘松變更為張峻。

2016年，張峻被傳“失聯(lián)”，成為資本市場(chǎng)未解之謎。截至發(fā)稿，富德系從未向媒體公開回應(yīng)此事，張峻也從未露面。

附：第五批重大違法違規(guī)股東名單

1. 河南省菜源實(shí)業(yè)有限公司

2. 河南雷爍光電科技有限公司

3. 楊進(jìn)生（身份證號(hào)碼：5221011961XXXXXXXX)

4. 北京鹿鳴偉業(yè)國(guó)際商貿(mào)有限公司

5. 哈爾濱昌盛隆達(dá)裝飾材料經(jīng)銷有限公司

6. 哈爾濱中藝志晟機(jī)電設(shè)備安裝有限公司

7. 北京聲譽(yù)北都商貿(mào)有限公司

8. 北京中興基業(yè)科技有限公司

9. 北京三義恒通建筑工程有限公司

10.北京浙商佳購供應(yīng)鏈管理有限公司

11.張家口宏礎(chǔ)商貿(mào)有限公司

11.胡其琦（身份證號(hào)碼：2105041988XXXXXXXX）

12.劉  鵬（身份證號(hào)碼：2105021984XXXXXXXX）

13.胡  洋（身份證號(hào)碼：2105031987XXXXXXXX）

14.胡  丹（身份證號(hào)碼：2105221991XXXXXXXX）

15.王麗潔（身份證號(hào)碼：2107271980XXXXXXXX）

16.朱朋杰（身份證號(hào)碼：2105221977XXXXXXXX）

17.孫國(guó)君（身份證號(hào)碼：2105031966XXXXXXXX）

18.遼寧尊赫實(shí)業(yè)有限公司

19.遼寧實(shí)華建筑安裝工程有限公司

20.石河子開發(fā)區(qū)綠城聚福房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司

22.王林軍（身份證號(hào)碼：6503001973XXXXXXXX）

23.黃鴻發(fā)（身份證號(hào)碼：4600311972XXXXXXXX)

24.內(nèi)蒙古德力汽車尾氣環(huán)?？蒲校瘓F(tuán)）有限責(zé)任公司

25.大連神舟保溫建材廠

26.鄭瑞鳳（身份證號(hào)碼：2106211964XXXXXXXX）

27.王異勝（身份證號(hào)碼：1527221971XXXXXXXX）

28.李建勛（身份證號(hào)碼：1501021965XXXXXXXX）

29.劉子芬（身份證號(hào)碼：1501031956XXXXXXXX)

30.鄂爾多斯市顧多物流有限責(zé)任公司

31.內(nèi)蒙古華銳肯特家具有限公司

32.內(nèi)蒙古赤誠(chéng)房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司

33.內(nèi)蒙古康輝牧業(yè)科技有限公司

34.內(nèi)蒙古賽罕安達(dá)羊絨制品有限公司

35.崔志功（身份證號(hào)碼：1528241966XXXXXXXX)

36.遵義元盛房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

37.武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司

38.上海豐益股權(quán)投資基金有限公司

39.華泰汽車集團(tuán)有限公司

40.華信超越控股有限公司

41.華訊方舟科技有限公司

42.中農(nóng)華鑫實(shí)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限公司

43.四川品信汽車集團(tuán)有限公司