記者 | 曾仰琳
“目前，光大銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型正處于最吃勁的階段，也是最為關(guān)鍵的時候。”3月28日，光大銀行執(zhí)行董事、行長付萬軍在業(yè)績發(fā)布會上介紹財富管理業(yè)務(wù)時如是說。
近年來，股份制銀行的發(fā)展戰(zhàn)略多強調(diào)輕型化，財富管理也成為高頻詞匯之一。在2018年初，光大銀行確立了“打造一流財富管理銀行”的戰(zhàn)略愿景。2022年是光大銀行成立的第30周年。時至今日，光大銀行財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型有何突破？在此過程中，該行有何戰(zhàn)略性投入？未來有何計劃？
從財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型突破來看，據(jù)該行年報披露，光大銀行2021年零售AUM規(guī)模（資產(chǎn)管理規(guī)模）2.12萬億元，比上年末增長10.68%；理財管理規(guī)模和零售信貸規(guī)模大幅增加；代理公募基金資產(chǎn)規(guī)模突破千億元，代理私募凈值型產(chǎn)品規(guī)模增加、占比提升。
與此同時，光大銀行云繳費便民服務(wù)累計接入繳費項目1.23萬項，服務(wù)活躍用戶5.65億戶，直聯(lián)客戶突破1億戶。發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢，光大集團E-SBU協(xié)同業(yè)務(wù)總額、協(xié)同營收、客戶遷徙數(shù)量均持續(xù)增長。統(tǒng)籌構(gòu)建數(shù)字化場景經(jīng)營體系，建立場景網(wǎng)點化試點機制，新增9個規(guī)模場景。
在戰(zhàn)略資源投入方面，據(jù)付萬軍介紹，零售信貸投入上，對個人消費貸、經(jīng)營貸、信用卡透支等零售非房類貸款，設(shè)立了專項信貸額度。在相關(guān)措施下，2021年末，該行零售信貸占比達到了43.3%，比上年提升了0.6個百分點。此外，該行在財務(wù)資源投入、人力資源投入和組織架構(gòu)上均有所投入。以組織結(jié)構(gòu)為例，2021年光大銀行專門成立了零售信貸部，整合了數(shù)字金融部和云生活事業(yè)部，調(diào)整了公司金融板塊相關(guān)部門的職能架構(gòu)。
“預計2022年零售信貸在信貸結(jié)構(gòu)中的占比，按照我們今年預定的目標，爭取再提升1個百分點。”付萬軍介紹，光大銀行還將繼續(xù)通過優(yōu)化資源配置，加大人力財力投入，充分利用光大集團綜合化經(jīng)營平臺，不斷提升自身的經(jīng)營管理能力，特別是要加快零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，努力做大零售AUM和公司FPA規(guī)模（客戶融資總量），提高代理、資管、投行、托管、結(jié)算等“綠色中收”業(yè)務(wù)收入貢獻，加快輕型化轉(zhuǎn)型步伐，不斷打造和呈現(xiàn)該行的財富管理特色。
從總體上看，光大銀行2021年業(yè)績表現(xiàn)較為亮眼。
盈利能力方面，2021年，光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1527.51億元，同比增長7.14%；歸該行股東的凈利潤為434.07億元，同比增長14.73%。
在資產(chǎn)規(guī)模方面，截至2021年末，光大銀行總資產(chǎn)為5.90萬億元，較上年末增長9.95%，其中，貸款總額3.31萬億元，較上年末增長9.90%；總負債為5.42萬億元，較上年末增長10.27%，其中，存款余額3.68萬億元，較上年末增長5.61%。
在資產(chǎn)質(zhì)量方面，該行不良率和不良貸余額呈現(xiàn)“雙降”，其中，不良貸款率為1.25%，較上年末減少0.13個百分點；不良貸款余額413.66億元，較上年末減少3億元。
界面新聞記者注意到，據(jù)銀保監(jiān)會2月公布的數(shù)據(jù)，截至2021年四季度末，股份制商業(yè)銀行不良貸款率為1.37%。這也意味著光大銀行的不良貸款率低于行業(yè)平均水平。
在投資者較為關(guān)注的現(xiàn)金分紅方面，據(jù)光大銀行年報披露，該行董事會建議，以該行截至年報披露日股本540.32億股計算，每10股派發(fā)普通股股息2.01元（稅前），現(xiàn)金股息總額合計108.60億元，占歸屬于該行普通股股東凈利潤28.13%。
值得關(guān)注的是，由于光大銀行發(fā)行的可轉(zhuǎn)債處于轉(zhuǎn)股期，若總股本在實施權(quán)益分派的股權(quán)登記日前發(fā)生變動，該行將維持分配現(xiàn)金股息總額基本不變，以最新股本總額作為分配基數(shù)，相應(yīng)調(diào)整每股分配金額，并將另行公告具體調(diào)整情況。