記者|張曉云
3月23日，湖北省宜昌市公安局官方微信公眾號(hào)“平安宜昌”通報(bào)，廣東匯卡商務(wù)服務(wù)有限公司（下稱廣東匯卡）涉嫌幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被宜都市人民法院一審判決。
“沐融”“helloepay”“邁虎”三個(gè)非法第四方支付平臺(tái)持有人張某某、白某某、尹某某分別被判有期徒刑10年、7年和6年，其余11名涉案人員分別被判處有期徒刑10個(gè)月至2年3個(gè)月不等。該團(tuán)伙為跨境賭博團(tuán)伙“洗錢”逾43億元。
通報(bào)稱，2020年初，宜都市公安局根據(jù)公安部推送的線索，摧毀了以郭某為首的販賣對(duì)公賬戶犯罪團(tuán)伙。案件偵辦過(guò)程中，民警發(fā)現(xiàn)郭某跟福建安溪白某某有對(duì)公賬戶非法交易的線索。
經(jīng)過(guò)深挖，發(fā)現(xiàn)白某某不僅有收購(gòu)對(duì)公賬戶的非法行為，而且還存在搭建第四方支付平臺(tái)，為境外跨境賭博團(tuán)伙非法“洗錢”的行為，其犯罪組織成員遍布全國(guó)多地。
在宜昌市公安局反詐中心的支持下，宜都市公安局成立“白某某”專案組，多警種“一體化”合成作戰(zhàn)，50余名干警分赴福建安溪、江蘇徐州、北京、廣州、上海、河南鄭州、廈門等地，抓獲白某某、張某某、尹某某等10余名犯罪嫌疑人，扣押電腦32臺(tái)、手機(jī)40余部、銀行卡100余張，扣押、凍結(jié)資金近3500萬(wàn)元。
什么是第四方支付？第四方支付是相對(duì)第三方而言的，作為對(duì)第三方支付平臺(tái)服務(wù)的拓展。第三方支付介于銀行和商戶之間，而第四方支付是介于第三方支付和商戶之間，沒(méi)有支付許可牌照的限制。
第四方支付集成了各種三方支付平臺(tái)、合作銀行、合作電信運(yùn)營(yíng)商、其他服務(wù)商接口，集合了各個(gè)第三方支付及多種支付渠道的優(yōu)勢(shì)，提供適合商戶的支付解決方案。
因此，在巨大的誘惑之下，不少人員依托第三方支付平臺(tái)，通過(guò)大量注冊(cè)商戶、個(gè)人賬戶等手段搭建支付通道，非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)，為某些黑灰產(chǎn)業(yè)違法犯罪提供資金結(jié)算，引發(fā)了一系列詐騙、洗錢等案件。
本案中也少不了第三方支付公司的配合。
據(jù)通報(bào)，2019年以來(lái)，張某某、白某某、尹某某等人高薪聘請(qǐng)第三方支付公司技術(shù)人員為其搭建“沐融”“helloepay”“邁虎”等第四方支付平臺(tái)供境外人員操縱，為跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)提供資金通道。
期間，第三方支付公司廣東匯卡副總裁劉某某向控制“沐融”第四方支付平臺(tái)的張某某提供3687個(gè)商戶號(hào)，與“helloepay”和尹某某控制的“邁虎”第四方支付平臺(tái)對(duì)接，幫助境外違法人員收付非法資金43.14億元。
公開(kāi)資料顯示，廣東匯卡成立于2010年，是一家以支付結(jié)算為核心的技術(shù)服務(wù)提供商，2013年獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)類型銀行卡收單，不過(guò)業(yè)務(wù)范圍僅限于廣東省內(nèi)。
因?yàn)榇税福瑥V東匯卡被控“非法經(jīng)營(yíng)罪”。
2021年8月，公開(kāi)信息顯示，廣東匯卡開(kāi)庭公告則顯示為“非法經(jīng)營(yíng)罪”。
公告信息中，接受審判的14人中，劉某某在廣東匯卡擔(dān)任董事及副總裁等職務(wù)。一審宣判中，劉某某屬于被判處有期徒刑10個(gè)月至2年3個(gè)月不等的“其余涉案人員”。
在該案件發(fā)生之前，廣東匯卡曾有賣牌照的打算。
2021年3月23日，未來(lái)金融科技(FTFT.US)宣布，公司全資子公司富冊(cè)商業(yè)集團(tuán)有限公司與廣州匯卡計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司簽署股權(quán)收購(gòu)框架協(xié)議，收購(gòu)廣東匯卡商務(wù)服務(wù)有限公司60%的股權(quán)。
根據(jù)協(xié)議，收購(gòu)價(jià)格為人民幣6000萬(wàn)元（約920萬(wàn)美元），雙方將根據(jù)審計(jì)及盡職調(diào)查結(jié)果來(lái)確定最終收購(gòu)價(jià)格；購(gòu)買價(jià)格的一半將以現(xiàn)金來(lái)支付，另一半將以未來(lái)金融科技等值的股票來(lái)支付；未來(lái)金融科技的股票價(jià)格將根據(jù)其在最終收購(gòu)協(xié)議簽署日前的10個(gè)交易日在納斯達(dá)克的平均收盤價(jià)計(jì)算。
據(jù)了解，該案是堅(jiān)決清理整治第四方支付等涉賭資金流轉(zhuǎn)通道的典型案例。而清理整治第四方支付正是公安部2022年打擊治理跨境賭博的重點(diǎn)之一。
3月21日，公安部召開(kāi)2022年全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊治理跨境賭博工作視頻會(huì)議，會(huì)議要求中提及要治理好資金鏈，與有關(guān)單位密切配合，堅(jiān)決清理整治第四方支付等涉賭資金流轉(zhuǎn)通道。要治理好技術(shù)鏈、推廣鏈，大力封堵涉賭網(wǎng)站和應(yīng)用程序，依法打擊跨境賭博直播活動(dòng)，堅(jiān)決遏制跨境網(wǎng)絡(luò)賭博蔓延之勢(shì)。