記者 杜萌
春節(jié)長假臨近，你的錢是放在貨幣基金里，還是進(jìn)行國債逆回購？今年長假，居民短期理財(cái)有了新選擇——中證同業(yè)存單指數(shù)基金。
進(jìn)入本周以來，富國、鵬華兩只同業(yè)存單指數(shù)基金相繼發(fā)布了限制規(guī)模的公告，稱基金總規(guī)模上限為100億元。若T日的有效申購申請全部確認(rèn)后，基金的總規(guī)模不超過100億元，則對所有的有效申購申請全部予以確認(rèn)，超過100億元則對T日所有有效申購申請，按照統(tǒng)一比例給予部分確認(rèn)，確?；鸬目傄?guī)模不超100億元。
1月25日，富國同業(yè)存單指數(shù)基金限購再加碼，宣布暫停機(jī)構(gòu)投資者的申購。26日，惠升基金宣布自1月27日以來將單日申購額度限制在500萬元以下。華富基金則將單日申購額度限制在5萬元以下。
這類新產(chǎn)品為何突然變得炙手可熱？界面新聞記者了解到，這和最近的市場震蕩有關(guān)。”隨著全球幾大資本市場出現(xiàn)跳水，資金對于避險需求增加。而目前同業(yè)存單指數(shù)基金的收益率是要高于寶寶類的貨幣基金的，這也是同業(yè)存單基金突然火了的原因?！睒I(yè)內(nèi)人士表示，目前幾只同類產(chǎn)品的規(guī)?；旧隙冀咏?00億元的上限。
去年12月份，南方、富國、鵬華、惠升、中航、華富等首批6只跟蹤中證同業(yè)存單AAA指數(shù)的基金相繼成立，單只基金限額100億元。在業(yè)內(nèi)人士看來，這類創(chuàng)新產(chǎn)品主要針對資管新規(guī)后凈值化轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步豐富了低風(fēng)險的基金產(chǎn)品譜系，為投資者增加了一個布局低波動、高流動性的低風(fēng)險理財(cái)工具。
從首發(fā)規(guī)模來看，南方同業(yè)存單指數(shù)基金規(guī)模最大，為81.27億元，鵬華同業(yè)存單指數(shù)基金規(guī)模為24.1億元，富國則為17.92億元，惠升為15.98億元。
中證指數(shù)網(wǎng)站顯示，同業(yè)存單指數(shù)基金主要跟蹤的是中證同業(yè)存單AAA指數(shù)（931059.CSI），該指數(shù)樣本券由在銀行間市場上市的主體評級為AAA、發(fā)行期限1年及以下、上市時間7天及以上的同業(yè)存單組成，采用市值加權(quán)計(jì)算。
從業(yè)績表現(xiàn)來看，截至2021年12月31日，中證同業(yè)存單 AAA 指數(shù)近一年收益率為3.15%，高于當(dāng)前傳統(tǒng)貨幣型基金2.14%的近7日年化收益率，近三年、近五年的年化收益也都在3%以上，整體的收益回報高出傳統(tǒng)貨基100個BP左右。
鵬揚(yáng)基金表示，中證同業(yè)存單AAA指數(shù)增長較為穩(wěn)健，從2019年以來的情況來看，沒有大幅回撤，適合有穩(wěn)健理財(cái)需求的投資者進(jìn)行追蹤。
不過，需要投資者注意的是，和寶寶類貨幣基金相比，這類產(chǎn)品雖然收益率略高，但不同于貨幣基金的T+0快速贖回，同業(yè)存單指數(shù)基金申購后需要持有滿7天方可贖回。因此，投資者需要做好資金安排。