記者丨張曉云
新紀(jì)元期貨15億資管產(chǎn)品“踩雷”康得新之后，這家業(yè)內(nèi)排名倒數(shù)第二的期貨公司壞消息不斷。
界面新聞近日獨(dú)家獲悉，新紀(jì)元期貨大股東灃沅弘集團(tuán)的實(shí)控人和總裁助理因涉嫌非法吸收公眾存款罪已被江蘇徐州市鼓樓區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。
界面新聞?dòng)浾咴谌珖?guó)檢察機(jī)關(guān)辦事服務(wù)綜合門戶“12309中國(guó)檢察網(wǎng)”上找到了與這二人有關(guān)的案件信息。
9月22日，一條名為“徐州市鼓樓區(qū)人民檢察院依法對(duì)褚某某等二人以非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕”的重要案件信息顯示，日前，徐州市鼓樓區(qū)人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法對(duì)犯罪嫌疑人褚某某、安某某批準(zhǔn)逮捕，案件正在進(jìn)一步辦理中。
知情人士向界面新聞表示，此二人正是新紀(jì)元期貨大股東灃沅弘（北京）控股集團(tuán)有限公司（下稱灃沅弘集團(tuán)）的實(shí)控人褚家如和總裁助理安黎明。
違法向關(guān)聯(lián)方提供借款等多宗罪
公開(kāi)資料顯示，新紀(jì)元期貨股份有限公司公司（下稱新紀(jì)元期貨）注冊(cè)資本3.752億元人民幣，總部位于江蘇徐州，成立于1995年，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的首批期貨公司之一，是中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位，江蘇省期貨業(yè)協(xié)會(huì)的理事單位，是四家期貨交易所會(huì)員單位，可代理國(guó)內(nèi)所有商品期貨、期權(quán)、金融期貨的交易、結(jié)算和交割業(yè)務(wù)；具備期貨投資咨詢、資產(chǎn)管理和公開(kāi)募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。目前旗下設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理子公司1家，分支機(jī)構(gòu)12家。
值得注意的是，根據(jù)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的期貨公司分類評(píng)價(jià)結(jié)果，2020年，新紀(jì)元的評(píng)級(jí)為D，在149家公司處于倒數(shù)第二。
天眼查APP顯示，新紀(jì)元期貨當(dāng)前持股比例為灃沅弘集團(tuán)持股90%；徐州新世紀(jì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司持股7%；徐州市勝券投資有限公司持股3%。
雖然從表面的股權(quán)關(guān)系上，褚家如和安黎明并未持有灃沅弘集團(tuán)的股權(quán)，但界面新聞?dòng)浾邚谋O(jiān)管和司法信息中找到佐證。
2021年5月，江蘇證監(jiān)局公開(kāi)的一張行政處罰決定書(shū)顯示，褚家如為灃沅弘集團(tuán)的CEO、實(shí)際控制人。罰單中提及，灃沅弘集團(tuán)總經(jīng)理助理安某某代灃沅弘集團(tuán)持有上海邦投投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海邦投）90%的股份，根據(jù)工商信息驗(yàn)證，安某某則為安黎明。
此外，一份上海金融法院的民事判決書(shū)（（2019）滬74民初389號(hào)）中也提及了安黎明，具體描述為“被告合伙人之一匯灃通達(dá)公司的法定代表人安黎明系灃沅弘公司總裁助理”。
前述江蘇證監(jiān)局的罰單顯示，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局此前對(duì)新紀(jì)元期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，經(jīng)查明，新紀(jì)元期貨存在兩項(xiàng)違法事實(shí)：
一是新紀(jì)元期貨違法向關(guān)聯(lián)方提供借款。
2015年8月至今，灃沅弘集團(tuán)持有新紀(jì)元期貨股份的比例持續(xù)在50%以上，為新紀(jì)元期貨控股股東。灃沅弘集團(tuán)總經(jīng)理助理安某某代灃沅弘集團(tuán)持有上海邦投投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海邦投）90%的股份，灃沅弘集團(tuán)實(shí)際控制上海邦投。
新紀(jì)元期貨和上海邦投同受灃沅弘集團(tuán)控制，根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)—關(guān)聯(lián)方披露》第二章關(guān)聯(lián)方第三條“兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的，構(gòu)成關(guān)聯(lián)方”的規(guī)定，新紀(jì)元期貨和上海邦投構(gòu)成關(guān)聯(lián)方。
2018年9月27日、11月26日，新紀(jì)元期貨使用自有資金分別向上海邦投提供借款1,100萬(wàn)元、5,600萬(wàn)元，兩次借款利息共計(jì)32.28萬(wàn)元。
在知悉上海邦投由灃沅弘集團(tuán)實(shí)際控制的情況下，灃沅弘集團(tuán)實(shí)際控制人褚家如通過(guò)微信群安排5,600萬(wàn)元借款的相關(guān)事項(xiàng)；新紀(jì)元期貨董事兼副總經(jīng)理黃敏在兩次借款的董事會(huì)決議上簽字同意，并在相關(guān)借款合同用印及付款流程中簽批；新紀(jì)元期貨首席風(fēng)險(xiǎn)官?gòu)埨?、?cái)務(wù)負(fù)責(zé)人杜娟、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理相恒寧在相關(guān)借款合同用印或付款流程中簽批。
二是新紀(jì)元期貨違法對(duì)外提供擔(dān)保，以《業(yè)務(wù)合作函》或《承諾函》違規(guī)保本、保收益的行為。
具體表現(xiàn)為：
第一，新紀(jì)元期貨向購(gòu)買資管計(jì)劃的投資者提供《業(yè)務(wù)合作函》，涵蓋資管計(jì)劃間接持有人和直接持有人。
2017年2月，新紀(jì)元期貨設(shè)立“新紀(jì)元定增寶10號(hào)”“新紀(jì)元定增寶11號(hào)”（以下簡(jiǎn)稱定增保10號(hào)、11號(hào)）資管計(jì)劃，新疆峰石盛茂股權(quán)投資管理有限公司將其認(rèn)購(gòu)的定增保10號(hào)、11號(hào)的收益權(quán)設(shè)立財(cái)產(chǎn)信托“大業(yè)信托·聚鑫11號(hào)”和“大業(yè)信托·聚鑫12號(hào)”（以下簡(jiǎn)稱聚鑫11號(hào)、12號(hào)）。中安百聯(lián)（北京）資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱中安百聯(lián)）是聚鑫11號(hào)、12號(hào)的優(yōu)先份額持有人，持有本金金額為15,896.6萬(wàn)元。2017年9月15日，新紀(jì)元期貨向中安百聯(lián)提供《業(yè)務(wù)合作函》保證本金和收益。
2017年10月-2018年5月間，新紀(jì)元期貨分別向購(gòu)買其設(shè)立的“新紀(jì)元開(kāi)元56號(hào)”“新紀(jì)元全權(quán)2號(hào)”資管計(jì)劃的證通股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱證通股份），購(gòu)買“新紀(jì)元全權(quán)1號(hào)”資管計(jì)劃的潘某某，購(gòu)買“新紀(jì)元紀(jì)元母基金7號(hào)”等7只資管計(jì)劃的章某某，購(gòu)買“新紀(jì)元全權(quán)9號(hào)”資管計(jì)劃的張某提供《業(yè)務(wù)合作函》。上述投資者購(gòu)買資管計(jì)劃總金額為27,400萬(wàn)元，新紀(jì)元期貨通過(guò)提供《業(yè)務(wù)合作函》保證本金和收益。
第二，新紀(jì)元期貨在資管計(jì)劃逾期不能兌付后，向投資者及代銷機(jī)構(gòu)提供了《承諾函》。
北京恒天明澤基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱恒天明澤）是新紀(jì)元期貨設(shè)立的“新紀(jì)元智享1號(hào)、2號(hào)、3號(hào)”和“智匯1號(hào)、2號(hào)”資管計(jì)劃的代銷機(jī)構(gòu)，恒天中巖資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱恒天中巖）是新紀(jì)元期貨設(shè)立的“新紀(jì)元智尊1號(hào)”資管計(jì)劃的投資者。2018年10月下旬，上述資管計(jì)劃陸續(xù)不能兌付。2018年10月29日，新紀(jì)元期貨分別向恒天明澤、恒天中巖提供《承諾函》，對(duì)恒天明澤代銷金額67,320萬(wàn)元及恒天中巖購(gòu)買金額10,000萬(wàn)元保證本金和收益。
第三，新紀(jì)元期貨向?yàn)栥浜爰瘓F(tuán)作為劣后方參與信托計(jì)劃的優(yōu)先級(jí)投資者提供了《業(yè)務(wù)合作函》。
2017年12月29日，華寶信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱華寶信托）設(shè)立“華寶—寶洛豐盈集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱寶洛計(jì)劃），總規(guī)模25.11億元，其中優(yōu)先級(jí)份額由華寶信托募集，劣后級(jí)份額由灃沅弘集團(tuán)子公司北京鑫聚寶商務(wù)服務(wù)有限公司認(rèn)購(gòu)。
2018年1月-8月期間，新紀(jì)元期貨分別向持有寶洛計(jì)劃優(yōu)先級(jí)份額的北京皓陽(yáng)信息咨詢有限公司、東北證券股份有限公司、證通股份、山金金控資本管理有限公司、山金期貨有限公司、新東方油墨有限公司、東吳創(chuàng)新資本管理有限責(zé)任公司提供《業(yè)務(wù)合作函》,承諾在灃沅弘集團(tuán)不能按照本金加上12%左右年化收益履行回購(gòu)義務(wù)的情況下，由新紀(jì)元期貨承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。上述《業(yè)務(wù)合作函》涉及的優(yōu)先級(jí)份額本金共計(jì)105,000萬(wàn)元。
上述《業(yè)務(wù)合作函》《承諾函》實(shí)質(zhì)構(gòu)成新紀(jì)元期貨對(duì)外提供擔(dān)保，相恒寧、張利芬、黃敏和總經(jīng)理劉莎在《業(yè)務(wù)合作函》審批表上簽批，相恒寧、張利芬和董事長(zhǎng)戴功斌通過(guò)微信對(duì)《承諾函》進(jìn)行了審核。
新紀(jì)元期貨為關(guān)聯(lián)方提供借款及對(duì)外提供擔(dān)保的行為，違反了《期貨交易管理?xiàng)l例》第十七條第四款的規(guī)定，構(gòu)成《期貨交易管理?xiàng)l例》第六十六條第一款第六項(xiàng)所述違法情形。在向關(guān)聯(lián)方提供借款事項(xiàng)上，褚家如指使相關(guān)人員實(shí)施借款事項(xiàng)，黃敏參與決策并在合同用印和付款流程中簽批，為直接負(fù)責(zé)的主管人員；相恒寧、張利芬、杜娟在合同用印或付款流程中簽批，為其他直接責(zé)任人員。在對(duì)外提供擔(dān)保事項(xiàng)上，戴功斌、劉莎、黃敏、張利芬參與審核且為公司董事或高級(jí)管理人員，為直接負(fù)責(zé)的主管人員；相恒寧作為資管部門負(fù)責(zé)人參與審核，為其他直接責(zé)任人員。
根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)褚家如給予警告，并處以5萬(wàn)元罰款。
9月2日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布了一份有關(guān)褚家如的行政處罰罰款催告書(shū)送達(dá)公告。公告稱，因褚家如是新紀(jì)元期貨違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員，江蘇證監(jiān)局《行政處罰決定書(shū)》（〔2021〕7號(hào)）決定對(duì)褚家如處以5萬(wàn)元罰款。相關(guān)《行政處罰決定書(shū)》已送達(dá)生效，但褚家如至今未按規(guī)定履行繳款義務(wù)。
除了對(duì)實(shí)控人褚家如處罰外，江蘇證監(jiān)局還對(duì)新紀(jì)元期貨和新紀(jì)元期貨董事長(zhǎng)戴功斌等6名高管進(jìn)行了處罰。
2021年3月，江蘇證監(jiān)局發(fā)布的一則行政處罰決定書(shū)顯示，新紀(jì)元期貨因存在多項(xiàng)違法事實(shí)，該局對(duì)新紀(jì)元期貨給予警告，沒(méi)收違法所得32.28萬(wàn)元，并處以64.56萬(wàn)元罰款，對(duì)戴功斌給予警告，并處以5萬(wàn)元罰款，對(duì)劉莎、黃敏、張利芬給予警告，并分別處以5萬(wàn)元罰款，撤銷期貨從業(yè)人員資格，對(duì)杜娟、相恒寧給予警告，并分別處以3萬(wàn)元罰款。
此外，界面新聞此前獨(dú)家報(bào)道，新紀(jì)元期貨董事長(zhǎng)戴功斌因涉嫌職務(wù)侵占，已被公安機(jī)關(guān)采取監(jiān)視居住，總經(jīng)理劉莎因涉嫌職務(wù)侵占，已在年前被公安機(jī)關(guān)采取刑事拘留。（詳見(jiàn)《【獨(dú)家】禍起15億資管產(chǎn)品“踩雷”康得新，新紀(jì)元期貨董事長(zhǎng)、總經(jīng)理涉嫌職務(wù)侵占被警方控制）
野蠻生長(zhǎng) 罰單不斷
自2015年1月取得資管業(yè)務(wù)資格后，新紀(jì)元期貨在資管界野蠻生長(zhǎng)，但很快被打回原形。
此前，新紀(jì)元期貨發(fā)行了多款預(yù)期年化收益率在9%左右的資管計(jì)劃，投向康得新的控股股東康得集團(tuán)，涵蓋智匯系列、開(kāi)元系列、紀(jì)元系列、全權(quán)系列、君富盈系列和智享系列，約有15億元。2019初，昔日白馬股康得新開(kāi)始被外界質(zhì)疑，隨后陸續(xù)曝出大股東占款、財(cái)務(wù)造假、信批違規(guī)等丑聞，股價(jià)飛流直下。
投資者在康得新爆發(fā)財(cái)務(wù)造假事件后才發(fā)現(xiàn)，原定資管計(jì)劃通過(guò)信托計(jì)劃認(rèn)購(gòu)了康得新股票收益權(quán)，但康得集團(tuán)卻并未把股票抵押給信托計(jì)劃，新紀(jì)元期貨的風(fēng)控措施猶如廢紙一張，存在嚴(yán)重的風(fēng)控漏洞，導(dǎo)致多個(gè)產(chǎn)品出現(xiàn)兌付問(wèn)題，引發(fā)后續(xù)一系列糾紛。
多位自然人投資者透露，新紀(jì)元期貨資管產(chǎn)品銷售時(shí)存在多項(xiàng)違規(guī)，出事后私自更換資管產(chǎn)品的投資經(jīng)理，且未及時(shí)披露。例如銷售人員在推薦新紀(jì)元12號(hào)時(shí)，是以保本保息宣傳的：“一年期9.5%+5%，本金和前端9.5%的固定收益，是確定的?！?nbsp;
此外，界面新聞?dòng)浾哌€了解到，踩雷資管產(chǎn)品的還有新紀(jì)元期貨的自有資金?！靶录o(jì)元期貨將1.5億自有資金投入資管計(jì)劃，逾期后也沒(méi)能收回，導(dǎo)致公司因資金充足率過(guò)低而頻收警示函。 ”知情人士表示。
據(jù)了解，新紀(jì)元期貨近年來(lái)收獲罰單不少，僅2020年就收到了4張罰單，涉及10項(xiàng)違規(guī)。
2021年1月，江蘇證監(jiān)局發(fā)布的一則行政監(jiān)管措施決定書(shū)，新紀(jì)元期貨因相關(guān)違規(guī)被處以暫停三項(xiàng)業(yè)務(wù)的重罰。
決定書(shū)顯示，2019年3月21日，江蘇證監(jiān)局向新紀(jì)元期貨出具了《關(guān)于對(duì)新紀(jì)元期貨股份有限公司采取出具警示函措施的決定》（行政監(jiān)管措施決定書(shū)〔2019〕28號(hào)），要求其就資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)違規(guī)事項(xiàng)切實(shí)整改。但新紀(jì)元期貨對(duì)上述違規(guī)事項(xiàng)尚未整改到位，嚴(yán)重危及公司的穩(wěn)健運(yùn)行。
因此根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第676號(hào)）第五十五條第二款的規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)新紀(jì)元期貨采取暫停開(kāi)展新的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)、暫停開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)，暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)申請(qǐng)的行政監(jiān)管措施。