界面新聞記者 | 杜萌
個人養(yǎng)老金制度落地實施兩周年后，又將迎來大動作。
近日，界面新聞記者從多家公募了解到，個人養(yǎng)老基金Y份額即將迎來大擴容?？梢栽O立Y份額的基金類型將從養(yǎng)老FOF擴大到債券基金、指數(shù)基金、主動權(quán)益基金等多種類型。
有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，基金公司不必上報想發(fā)行Y份額的具體產(chǎn)品，人社部會統(tǒng)一公布可以納入擴容的標準（規(guī)模、費率、業(yè)績等），符合標準的產(chǎn)品自然納入備選池。
“第一步是開放債券基金，第二步是指數(shù)型基金，第三步就是主動權(quán)益基金?！倍辔粯I(yè)內(nèi)人士向記者證實，不過具體的擴容細則將由證監(jiān)會和人社部公布，“預計本周。”
Y份額的擴容，將有助于提高投資者對個人養(yǎng)老的信心?！艾F(xiàn)在個人養(yǎng)老目標基金主要是由目標風險基金和目標日期基金兩類構(gòu)成，由于投資策略不同，所以業(yè)績受市場行情的影響較大。而債券基金是收益比較穩(wěn)健的，如果能擴容Y份額，那么對于投資者來說將是非常好的標的?！庇袠I(yè)內(nèi)人士表示。
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至9月30日，個人養(yǎng)老目標基金Y份額總規(guī)模為73.44億元，較去年同期增長41.64%；截至6月底，個人養(yǎng)老金基金持有人戶數(shù)達103.05萬戶，較2023年同期增長24%。
截止12月10日，199只個人養(yǎng)老目標Y份額基金今年整體處于盈利狀態(tài)，年內(nèi)平均回報達到4.43%。
“過去兩年，市場波動較大。第一批個人養(yǎng)老目標基金Y份額成立后遇到很大挑戰(zhàn)，包括2022年末債市波動、2023年以來權(quán)益市場持續(xù)近一年半的低迷等，對于目標養(yǎng)老策略來說是非常好的實戰(zhàn)檢驗。面對不太有利的市場環(huán)境，固收類生息資產(chǎn)起到了長期‘壓艙石’的作用，而多資產(chǎn)的分散化配置疊加科學的動態(tài)調(diào)整為組合帶來了增強收益。”富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2035三年持有基金經(jīng)理王登元表示。
兩年來，個人養(yǎng)老金可投資的產(chǎn)品在不斷擴容。截至今年9月底，個人養(yǎng)老金制度參加者已超過6000萬人，可投資產(chǎn)品分別有公募基金、理財、保險、儲蓄等四類，數(shù)量達到了809只。其中，公募基金199只，截止三季度末規(guī)模為73.44億元；理財產(chǎn)品26只，合計規(guī)模為47億元；保險產(chǎn)品119只；儲蓄產(chǎn)品465只。