界面新聞?dòng)浾?| 何柳穎
界面新聞編輯 | 江怡曼
10月29日,匯豐控股有限公司在港交所發(fā)布2024年第三季盈利數(shù)據(jù)。
數(shù)據(jù)顯示,匯豐第三季度收入增?170億美元,較2023年第三季增加8億美元,增幅為5%。今年前九個(gè)月,匯豐控股收入增至543億美元,較2023年前九個(gè)月增加13億美元,增幅為2%。
匯豐控股?政總裁艾橋智表?:“我們?cè)俅谓怀隽己玫募径葮I(yè)績(jī),反映集團(tuán)策略奏效。季內(nèi)收入強(qiáng)勁增長(zhǎng),財(cái)富管理和批發(fā)交易銀?業(yè)務(wù)表現(xiàn)理想。強(qiáng)勁的有機(jī)資本?成,讓我們能就第三季進(jìn)?步宣布48億美元分派,令2024年以來(lái)宣布的分派總額增?184億美元。”
數(shù)據(jù)公布后,匯豐控股股價(jià)走高,當(dāng)天收?qǐng)?bào)71.6港元/股,日內(nèi)上升3.69%。
前三季度除稅后利潤(rùn)244億美元
財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示,從單個(gè)季度看,匯豐控股第三季度收入增?170億美元,較2023年第三季增加8億美元,增幅為5%。除稅前利潤(rùn)較2023年第三季增加8億美元?85億美元;除稅后利潤(rùn)為67億美元,較2023年第三季增加5億美元。
匯豐表示,這主要來(lái)?財(cái)富管理及個(gè)?銀?業(yè)務(wù),以及環(huán)球銀?及資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)旗下外匯、股票及環(huán)球債務(wù)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的收入增長(zhǎng)。
今年前九個(gè)月,匯豐控股收入增至543億美元,較2023年前九個(gè)月增加13億美元,增幅為2%。除稅前利潤(rùn)較2023年前九個(gè)?增加7億美元?300億美元。除稅后利潤(rùn)為244億美元,較2023年前九個(gè)?增加1億美元。
從三大業(yè)務(wù)板塊來(lái)看,按固定匯率基準(zhǔn)計(jì)算,財(cái)富管理及個(gè)人銀行除稅前利潤(rùn)為97億美元,較2023年前九個(gè)?減少17億美元。
匯豐表示,此乃由于與出售法國(guó)零售銀?業(yè)務(wù)相關(guān)的減值于2023年前九個(gè)?撥回21億美元(其后該項(xiàng)減值于2023年第四季重列,?出售已于2024年1?1?完成),但此項(xiàng)?于本期不復(fù)再現(xiàn)。
該業(yè)務(wù)板塊收入為217億美元,減少10億美元,減幅為4%。尤值一提的是,匯豐近年來(lái)側(cè)重的財(cái)富管理業(yè)務(wù)繼續(xù)取得較亮眼的增長(zhǎng)。按固定匯率基準(zhǔn)計(jì)算,財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入為67億美元,增加9億美元,增幅為16%。其中壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入增加3億美元,增幅達(dá)到28%。而個(gè)?銀?業(yè)務(wù)收入則同比下降,為146億美元,減少8億美元,減幅為5%。
工商金融方面,按固定匯率基準(zhǔn)計(jì)算,除稅前利潤(rùn)為95億美元,較2023年前九個(gè)?減少13億美元。匯豐稱,主要是2023年前九個(gè)?就收購(gòu)英國(guó)硅?銀?確認(rèn)的17億美元增益不復(fù)再現(xiàn)、出售加拿?銀?業(yè)務(wù)的影響,以及營(yíng)業(yè)?出增加,令收入減少所致。
環(huán)球銀行及資本市場(chǎng)方面,按固定匯率基準(zhǔn)計(jì)算,除稅前利潤(rùn)為57億美元,較2023年前九個(gè)?增加10億美元,增幅為21%。匯豐表示,這主要由收入增加10億美元(增幅為8%)帶動(dòng),特別是表現(xiàn)強(qiáng)勁的股票及證券融資業(yè)務(wù)。
企業(yè)中心方面,按固定匯率基準(zhǔn)計(jì)算,除稅前利潤(rùn)為52億美元,較2023年前九個(gè)?增加29億美元。該板塊主要反映若?收購(gòu)及出售的影響,包括出售加拿?銀?業(yè)務(wù)的增益及與計(jì)劃出售阿根廷業(yè)務(wù)有關(guān)的減值。
計(jì)劃展開(kāi)最多達(dá)30億美元股份回購(gòu)
股息方面,匯豐表示董事會(huì)已通過(guò)派發(fā)第三次股息每股0.1美元。
圍繞股份回購(gòu),在2024年10?25?,匯豐已完成發(fā)表中期業(yè)績(jī)時(shí)宣布的30億美元股份回購(gòu)。匯豐現(xiàn)擬再次展開(kāi)最多達(dá)30億美元的股份回購(gòu),預(yù)計(jì)于三個(gè)?內(nèi)(即發(fā)表2024年全年業(yè)績(jī)公布前)完成。
業(yè)務(wù)重整方面,匯豐預(yù)計(jì)將于2024年第四季完成出售阿根廷業(yè)務(wù)。截至2024年9月30日,匯豐集團(tuán)的資產(chǎn)為3.1萬(wàn)億美元。
全年目標(biāo)而言,匯豐保持2024年銀?業(yè)務(wù)凈利息收益約為430億美元的指引維持不變,?2024年的成本增幅?標(biāo)依然是約5%(與2023年比較,并按?標(biāo)基準(zhǔn)計(jì)算)。前三季度,銀?業(yè)務(wù)凈利息收益為328億美元,減少5億美元,減幅為2%,乃由于?商客戶存貸余額增加投放于交易賬項(xiàng)只能減低凈利息收益的部分跌幅。
匯豐特別提及中國(guó)近期出臺(tái)的一系列支持政策,2024年9?24?,中國(guó)?民銀?、國(guó)家?融監(jiān)督管理總局和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)宣布多項(xiàng)旨在促進(jìn)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策。當(dāng)中包括貨幣刺激、房地產(chǎn)市場(chǎng)?持和資本市場(chǎng)強(qiáng)化措施,以及對(duì)最?型商業(yè)銀?的資本調(diào)整措施。
匯豐強(qiáng)調(diào),這些措施令2024年第三季末波幅增加,帶動(dòng)客戶活動(dòng)上升,在香港財(cái)富管理、股票及環(huán)球外匯業(yè)務(wù)尤為顯著,該行將繼續(xù)監(jiān)察這些措施對(duì)第四季的影響。
值得注意的是,匯豐控股三大業(yè)務(wù)板塊以及地區(qū)業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)將于明年進(jìn)行重新劃分。
10月22日,匯豐控股在港交所發(fā)布公告稱,正在簡(jiǎn)化組織架構(gòu)為四大業(yè)務(wù),以加快推行優(yōu)先策略。自2025年1月1日起,匯豐將通過(guò)以下四項(xiàng)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn),包括香港、英國(guó)、企業(yè)及機(jī)構(gòu)理財(cái)、國(guó)際財(cái)富管理及卓越理財(cái)。
艾橋智表示:“匯豐是?家緊密聯(lián)系的環(huán)球企業(yè),我們上周公布的計(jì)劃,旨在加強(qiáng)集團(tuán)于具競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)地位和市場(chǎng)份額,為客戶提供同類最佳的卓越產(chǎn)品和服務(wù),并建立?個(gè)更精簡(jiǎn)、更動(dòng)態(tài)、更敏銳?且權(quán)責(zé)更清晰、決策更果斷的機(jī)構(gòu)。我們將立即開(kāi)展相關(guān)計(jì)劃,并于2?發(fā)表全年業(yè)績(jī)時(shí),作為業(yè)務(wù)簡(jiǎn)報(bào)的?部分公布更多細(xì)節(jié)?!?/span>
此前圍繞匯豐精簡(jiǎn)人員的消息頻傳,10月29日,據(jù)媒體消息,匯豐控股行政總裁艾橋智強(qiáng)調(diào),正在執(zhí)行的策略不會(huì)改變,無(wú)意透過(guò)計(jì)劃將集團(tuán)分拆(Split the group)。他認(rèn)為,國(guó)際聯(lián)系是集團(tuán)獨(dú)特優(yōu)勢(shì),簡(jiǎn)化地域設(shè)置亦不涉及任何地緣政治考量,主要是建基于簡(jiǎn)化運(yùn)作,更快和更簡(jiǎn)單地回應(yīng)客戶需要。
艾橋智說(shuō),計(jì)劃的其中一個(gè)目標(biāo)為簡(jiǎn)化部分高層職位,裁減重復(fù)的角色,未來(lái)幾個(gè)月將陸續(xù)有高層離職,但目前沒(méi)有任何具體的裁員數(shù)量目標(biāo)。其重申,集團(tuán)會(huì)保持成本控制紀(jì)律,將在2月公布簡(jiǎn)化組織架構(gòu)可以節(jié)省的成本規(guī)模,并相信很快就可以見(jiàn)到效果。