實習(xí)記者 | 章宇璠

記者 | 張一諾

10月12日，國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局披露了4張罰單，劍指廣發(fā)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“廣發(fā)銀行”）貴陽分行及其相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示，廣發(fā)銀行貴陽分行的主要違法事實（案由）為貸款管理不到位；開立無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款；信用證貿(mào)易背景不真實，福費廷資金回流開證人。

何兆欣，時任廣發(fā)銀行貴陽分行公司業(yè)務(wù)營銷五部總經(jīng)理，對公司開立無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款事項負有責(zé)任；龔志剛，時任廣發(fā)銀行貴陽分行營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作），對公司貸款管理不到位事項負有責(zé)任；甄向征，時任廣發(fā)銀行貴陽分行公司業(yè)務(wù)營銷四部總經(jīng)理，對公司信用證貿(mào)易背景不真實，福費廷資金回流開證人事項負有責(zé)任；作出處罰決定的日期為10月10日。

根據(jù)上述違法違規(guī)事實，國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對廣發(fā)銀行貴陽分行罰款90萬元，對何兆欣、龔志剛、甄向征處罰款5萬元。

同年9月，廣發(fā)銀行重慶分行也因基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人、部分合規(guī)人員以及個別支行基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格等原因被重慶證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。另據(jù)安陽監(jiān)管分局2024年7月披露的罰單，廣發(fā)銀行安陽分行涉及線上消費貸款違規(guī)流入股市、流動資金貸款貸后管理不到位、貼現(xiàn)資金挪作銀行承兌匯票保證金，被罰款95萬元。