實(shí)習(xí)記者 | 章宇璠

記者 | 張一諾

10月12日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局披露了4張罰單，劍指廣發(fā)銀行（中國(guó)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“廣發(fā)銀行”）貴陽(yáng)分行及其相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示，廣發(fā)銀行貴陽(yáng)分行的主要違法事實(shí)（案由）為貸款管理不到位；開(kāi)立無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款；信用證貿(mào)易背景不真實(shí)，福費(fèi)廷資金回流開(kāi)證人。

何兆欣，時(shí)任廣發(fā)銀行貴陽(yáng)分行公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)五部總經(jīng)理，對(duì)公司開(kāi)立無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任；龔志剛，時(shí)任廣發(fā)銀行貴陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作），對(duì)公司貸款管理不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任；甄向征，時(shí)任廣發(fā)銀行貴陽(yáng)分行公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)四部總經(jīng)理，對(duì)公司信用證貿(mào)易背景不真實(shí)，福費(fèi)廷資金回流開(kāi)證人事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任；作出處罰決定的日期為10月10日。

根據(jù)上述違法違規(guī)事實(shí)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)廣發(fā)銀行貴陽(yáng)分行罰款90萬(wàn)元，對(duì)何兆欣、龔志剛、甄向征處罰款5萬(wàn)元。

同年9月，廣發(fā)銀行重慶分行也因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分合規(guī)人員以及個(gè)別支行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格等原因被重慶證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。另據(jù)安陽(yáng)監(jiān)管分局2024年7月披露的罰單，廣發(fā)銀行安陽(yáng)分行涉及線上消費(fèi)貸款違規(guī)流入股市、流動(dòng)資金貸款貸后管理不到位、貼現(xiàn)資金挪作銀行承兌匯票保證金，被罰款95萬(wàn)元。