實習(xí)記者|王穎
記者|張一諾
7月9日,國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布了兩張罰單,劍指上海愛建信托有限責任公司及其相關(guān)負責人。
罰單顯示,上海愛建信托有限責任公司存在以下違法違規(guī)行為:1.通過固有資金直接或間接承接信托風(fēng)險項目受益權(quán);2.通過風(fēng)險備付金補足收益違規(guī)對產(chǎn)品進行保本保收益;3.標準化產(chǎn)品會計計量不規(guī)范;4.固定收益類產(chǎn)品起售金額不符合監(jiān)管規(guī)定;5.房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)盡職管理不到位;6.個人經(jīng)營性貸款資金用途管理不到位;7.員工行為內(nèi)部管理不到位;8.未按規(guī)定報送三會決議。
針對上述違法違規(guī)行為,國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項、第四十七條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十條,對其處罰款合計309萬元。
談純集,時任上海愛建信托有限責任公司標品資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理助理,對上海愛建信托有限責任公司通過風(fēng)險備付金補足收益違規(guī)對產(chǎn)品進行保本保收益、標準化產(chǎn)品會計計量不規(guī)范、固定收益類產(chǎn)品起售金額不符合監(jiān)管規(guī)定負有直接責任。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項,對其處以警告并罰款5萬元。
上海愛建信托有限責任公司(簡稱“愛建信托”)創(chuàng)建于1986年8月,是我國改革開放以后,設(shè)立的全國第一家民營非銀行金融機構(gòu),公司注冊資本金46億元。愛建信托控股股東愛建集團為均瑤集團重要金融板塊。