界面新聞記者 | 紀瑤
4月22日，蘇新基金管理有限公司（下稱“蘇新基金”）取得中國證監(jiān)會核發(fā)的《經營證券期貨業(yè)務許可證》，將正式開展公募基金業(yè)務。
上一家獲批展業(yè)的銀行系公募恒生前?；鹫Q生于2016年9月。截至目前，已有15家銀行系基金公司。蘇州銀行（002966.SH）為第五家拿下公募牌照的上市城商行，上一家是2013年開業(yè)的永贏基金，大股東為寧波銀行（002142.SH）。
資料顯示，蘇新基金是中外合資基金公司，注冊資本為人民幣1.5億元，第一大股東為蘇州銀行，持股占比56%。第二大股東凱德基金管理有限公司（CapitaLand Fund Management Pte. Ltd. 下稱“凱德基金”），凱德基金為凱德投資集團的全資子公司，凱德投資集團是新加坡淡馬錫集團控股的不動產資產管理機構，截至2023年底管理規(guī)模超7000億人民幣。第三大股東為蘇州工業(yè)園區(qū)經濟發(fā)展有限公司，持股占比20%。
國海證券原總裁盧凱于今年1月加盟蘇新基金，出任總經理一職。他曾就職于中海信托、申萬宏源資產管理事業(yè)部；2016年加入國海證券，先后任資管分公司總經理、公司副總裁、黨委副書記并代行總裁職責，于2020年7月正式擔任國海證券總裁職務。
截至今年一季度末，公募基金總管理規(guī)模達28.83萬億，已先后開展業(yè)務的14家銀行系公募資產管理規(guī)模共計5.31萬億元。
2005年，首家銀行系公募工銀瑞信基金成立，隨后交銀施羅德基金和建信基金相繼成立。第二批銀行系公募在2007年至2008年間開業(yè)，分別是浦銀安盛基金、農銀匯理基金和民生加銀基金。招商基金和中銀基金是股權調整后引入銀行股東。2013年城商行開始進軍公募，中加基金、上銀基金、鑫元基金和永贏基金陸續(xù)開業(yè)。2016年成立的恒生前海基金股東為匯豐集團系成員。
由于股東背景、發(fā)展戰(zhàn)略和展業(yè)時間的不同，銀行系公募發(fā)展有所差異。從管理規(guī)?？矗闪⑤^早的招商基金、工銀瑞信基金和建信基金管理規(guī)模均在7000億以上。永贏基金是后期開業(yè)的銀行系公募中的“黑馬”。目前，管理規(guī)模列銀行系基金第六，超越了同期展業(yè)的兄弟公司。截至一季度，非貨規(guī)模躋身行業(yè)前20。
有業(yè)內人士表示，銀行布局公募牌照，可以拓寬業(yè)務范圍，增厚收益。銀行資金體量巨大、客戶數(shù)量多，依托銀行開展業(yè)務，有利于提升其資產管理規(guī)模。因此，銀行系公募管理規(guī)模整體發(fā)展迅速。另一方面，銀行是債券做市商，并且銀行客戶群體主要出于避險和流動性管理目的，銀行系公募偏向于投資債券基金產品。銀行所代銷的基金產品目前仍以固定收益類產品為主，因此，銀行系公募會傾向于債券基金。
上述人士表示，因股東背景、成立時間等差異，銀行系公募的發(fā)展速度和方向也有所不同。在整個公募行業(yè)同質化競爭下，特色化已迫在眉睫。
銀行系公募已走向差異化發(fā)展，如民生加銀基金布局專戶業(yè)務，鑫元基金專注于固收資產管理，永贏基金已布局權益和特色指數(shù)產品。
界面新聞記者從業(yè)內獲悉，蘇新基金的外資股東凱德基金及凱德投資集團未來將積極探索中國公募REITs業(yè)務。