實習(xí)記者｜王穎

記者｜張一諾

4月19日，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局公布了一張罰單，劍指漢口銀行股份有限公司及其相關(guān)負責(zé)人。

罰單顯示，漢口銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)行為：信貸管理不到位，以貸轉(zhuǎn)存質(zhì)押放貸；違規(guī)審批發(fā)放用途不合規(guī)的流動資金貸款；違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放貸款；違規(guī)向四證不全的房地產(chǎn)項目提供融資，且部分資金用于償還本行風(fēng)險貸款；個人貸款面談面簽制度執(zhí)行不到位；貸前調(diào)查不盡職，貸款形成損失核銷；應(yīng)收賬款審查不嚴，貸款形成不良；通過內(nèi)部賬戶違規(guī)操作延緩風(fēng)險暴露；通過以貸還貸、以貸收息、利息掛賬緩收等方式掩蓋信貸資產(chǎn)質(zhì)量；以‘換殼’的方式承接債務(wù)，掩蓋不良貸款；貿(mào)易背景審核不嚴，信用證議付款轉(zhuǎn)存銀行承兌匯票保證金；小微企業(yè)貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)不實；理財資金間接投資本行信貸資產(chǎn)；貸款管理不審慎，形成不良。

針對上述違法違規(guī)行為，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其處罰款485萬元。

董國慶時任漢口銀行股份有限公司總行營業(yè)部總經(jīng)理，存在以下違法違規(guī)行為：對漢口銀行股份有限公司違規(guī)向四證不全的房地產(chǎn)項目提供融資，且部分資金用于償還本行風(fēng)險貸款；貸款管理不審慎，形成不良等事項負有責(zé)任。家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其警告并處罰款5萬元。

梁啟彬時任漢口銀行股份有限公司恩施分行授信審查部副總經(jīng)理（主持工作），存在以下違法違規(guī)行為：對漢口銀行股份有限公司貸前調(diào)查不盡職，貸款形成損失核銷事項負有責(zé)任。

譚愛民時任漢口銀行股份有限公司總行風(fēng)險管理部總經(jīng)理，存在以下違法違規(guī)行為：對漢口銀行股份有限公司貸款管理不審慎，形成不良事項負有責(zé)任。

程志時任漢口銀行股份有限公司襄陽分行行長助理，存在以下違法違規(guī)行為：對漢口銀行股份有限公司違規(guī)審批發(fā)放用途不合規(guī)的流動資金貸款事項負有責(zé)任。

針對上述違法違規(guī)行為，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其分別處以警告。