文｜時代周報 黃宇昆
新年伊始，銀行業(yè)首批2023年成績單出爐，廣西北部灣銀行率先披露2023年主要經營數(shù)據(jù)。據(jù)初步統(tǒng)計，截至2023年末，該行資產規(guī)模突破4700億元；實現(xiàn)營業(yè)收入98.35億元，同比增長15.11%，實現(xiàn)凈利潤29.02億元，同比增長14.54%。
在規(guī)模、業(yè)績均保持雙位數(shù)增長的背后，北部灣銀行不良貸款率也出現(xiàn)上升。截至2023年末，該行不良貸款率為1.43%，較年初上升0.18個百分點。這也是北部灣銀行近9年來首次出現(xiàn)不良貸款率上升的情況。
作為廣西唯一一家省級城商行，北部灣銀行曾制定目標，力爭在2023年實現(xiàn)上市目標。只不過，去年沒有銀行在A股實現(xiàn)上市，北部灣銀行目前仍在籌備IPO工作。去年7月，原農行廣西分行副行長、南寧分行行長黎棟國空降出任北部灣銀行黨委書記，同年11月，監(jiān)管核準黎棟國北部灣銀行董事長的任職資格。
黎棟國掌舵以來，北部灣銀行IPO進程正在加快。2023年7月，該行A股IPO保薦機構采購項目已完成招標；同年12月，北部灣交易集團掛牌的北部灣銀行2022-2023年增資擴股項目收官，為該行引入戰(zhàn)略投資機構累計48家，共增發(fā)股份20億股，募集資金總額53億元，進一步優(yōu)化該行股權結構。
1月8日，時代周報記者就增資擴股情況及不良率上升等問題聯(lián)系北部灣銀行相關人士，未獲置評。
規(guī)模穩(wěn)定增長，不良率抬升
1月4日，北部灣銀行在官網披露的數(shù)據(jù)顯示，該行2023年再次收獲了一份平穩(wěn)增長的成績單。
數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，北部灣銀行資產總額為4706.87億元，同比增長13.01%。其中各項存款余額3449.16億元，同比增長11.94%，各項貸款余額2627.68億元，同比增長12.78%；該行營業(yè)收入和凈利潤均實現(xiàn)雙位數(shù)增長。
北部灣銀行表示，這一年，本行有力有效應對內外壓力挑戰(zhàn)，跑贏大勢、跑贏市場，不斷鞏固強化發(fā)展優(yōu)勢，主要業(yè)務指標保持兩位數(shù)增速，綜合實力與核心競爭力不斷增強。
在新老兩任掌舵人的接力下，北部灣銀行資產規(guī)模擴張速度較快。
2019年10月，因工作調整，王能不再擔任桂林銀行黨委書記、董事長，調任北部灣銀行黨委副書記、副董事長，主持該行黨委、董事會全面工作。王能在2022年已年滿60歲，達到法定退休年齡，于2023年卸任。
在他掌舵期間，北部灣銀行規(guī)模和業(yè)績保持增長態(tài)勢。2019年末至2022年末，其資產總額從2305.30億元增長至4164.91億元，實現(xiàn)“三年再造一個新北行”。2023年上半年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入近50億元，凈利潤同比增長19.26%至15.07億元；截至6月末，該行資產總額達4516億元，同比增長15%。
北部灣銀行表示，王能任職以來，在推動該行高質量發(fā)展、提升公司治理水平、加強人才隊伍建設等方面發(fā)揮了重要作用；并對其多年來為該行轉型發(fā)展、管理提升做出的貢獻表示感謝。
王能離任后，黎棟國相繼出任北部灣銀行黨委書記、董事長，結束了該行這兩大職位長期空缺的狀態(tài)。值得一提的是，北部灣銀行行長紀志順出生于1963年9月，目前也已達到法定退休年齡。
在黎棟國掌舵近半年來，北部灣銀行資產規(guī)模和經營業(yè)績持續(xù)保持增長態(tài)勢。截至2023年末，北部灣銀行資產規(guī)模已突破4700億元。
值得關注的是，在資產規(guī)模和業(yè)績增長的同時，北部灣銀行的不良貸款率自2023年以來出現(xiàn)上升勢頭。
截至2023年末，北部灣銀行不良貸款率為1.43%，較年初上升0.18個百分點。
分季度來看，該行2023年一季度末、二季度末、三季度末、四季度末的不良貸款率分別為1.24%、1.25%、1.28%、1.43%。
時代周報記者注意到，北部灣銀行的不良貸款率自2015年開始持續(xù)下降，這也是該行9年來首次出現(xiàn)不良率反彈的情況。北部灣銀行表示，該行2023年資產質量保持穩(wěn)定，不良貸款率持續(xù)優(yōu)于全國城商行平均水平。
在不良貸款率上升背后，北部灣銀行逾期貸款規(guī)模也在增加。據(jù)北部灣銀行2023半年報，截至2023年6月末，該行逾期貸款38.78億元，較年初增加15.12億元，逾期貸款率1.58%，較年初上升0.54個百分點。
北部灣銀行解釋稱，主要是由于疫情紓困政策于2023年6月末到期，部分小微企業(yè)及個人客戶尚未恢復還款能力，導致逾期貸款有所增加。
增資擴股募資53億，何時沖擊IPO？
近年來，隨著北部灣銀行資產規(guī)模的持續(xù)增長，一級資本的補充已成為該行發(fā)展中的突出問題。2022年，北部灣銀行開啟第七次增資擴股工作。
黎棟國掌舵以來，推動北部灣銀行完成這輪增資擴股工作。
據(jù)該行官網披露，2023年12月28日，北部灣銀行2022-2023年增資擴股圓滿完成，共增發(fā)股份20億股，募集資金53億元，總股本增至100億股。
北部灣銀行介紹，本輪增資擴股獲得了該行存量股東和意向投資者的廣泛關注，先后有廣西區(qū)內外30家國有企業(yè)股東認購15.27億股，18家民營企業(yè)股東認購4.73億股。
北部灣銀行表示，隨著本輪增資擴股的圓滿完成，該行股權結構進一步優(yōu)化，股權穩(wěn)定性進一步增強，其中國有股占比78.39%、民營股占比21.43%，自然股占比0.18%。與此同時，該行資本實力也進一步得到增強，截至去年11月末其資本充足率為13.31%，較年初上升0.9個百分點，核心一級資本充足率為8.98%，較年初上升0.75個百分點；撥備覆蓋率212.02%，較年初上升12.28個百分點。
不過，截至2023年末，北部灣銀行的撥備覆蓋率為181.35%，較年初下降18.39個百分點。
換帥以來，北部灣銀行的IPO籌備工作也在加速推進。
目前，廣西并無一家本土上市銀行。北部灣銀行和桂林銀行同時推進IPO，爭奪廣西銀行第一股。
在推進上市方面，北部灣銀行已經邁出了關鍵一步。2023年7月，北部灣銀行公告稱，國泰君安已中標該行IPO保薦機構（主承銷商）項目；北京市金杜律師事務所中標該行IPO律師事務所項目。不過，目前該行尚未披露更多IPO進展情況。
北部灣銀行在該行2024年新年獻詞中表示，將牢牢把握高質量發(fā)展首要任務，探索規(guī)模、結構、效益、質量協(xié)調發(fā)展新模式，鞏固強化增速不低于同業(yè)平均水平的總體優(yōu)勢，實現(xiàn)質的有效提升和量的合理增長，資產規(guī)模加快達到5000億元，邁進全國中等銀行行列。