實(shí)習(xí)記者 | 章宇璠
12月8日,國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局發(fā)布了1張罰單,劍指漢口銀行股份有限公司重慶分行(簡稱“漢口銀行重慶分行”)及其相關(guān)責(zé)任人。
罰單顯示,漢口銀行重慶分行的主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為:信貸資金被挪用;貸款“三查”不到位;國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí);浮利分費(fèi);員工行為管理不到位。
梁蕾,時(shí)任漢口銀行股份有限公司重慶九龍坡支行行長;盧蕓,時(shí)任漢口銀行股份有限公司重慶分行公司業(yè)務(wù)部主管兼業(yè)務(wù)拓展二部負(fù)責(zé)人,二人為被處罰當(dāng)事人。
針對(duì)上述違法行為,國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條,對(duì)漢口銀行重慶分行罰款190萬元;對(duì)梁蕾警告并處罰款5萬元;對(duì)盧蕓警告。
今年以來,漢口銀行已收數(shù)百萬元罰單。9月25日,漢口銀行因未嚴(yán)格按異地客戶授信審查要求審批業(yè)務(wù);貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確等違法行為,被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局處罰款265萬元;漢口銀行水果湖支行因貸前調(diào)查不審慎、貸后管理不盡職,被處罰款100萬元。7月14日,漢口銀行因通過貸款承接本行違約信托延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露,被原湖北銀保監(jiān)局罰款30萬元。
漢口銀行成立于1997年,其前身為武漢市62家城市信用合作社和1家城市信用合作社聯(lián)合社組建而成的武漢城市合作銀行,2008年正式更名為漢口銀行。三季報(bào)顯示,截至2023年9月末,漢口銀行合并口徑下總資產(chǎn)5133.24億元,凈利潤12.15億元。
根據(jù)天眼查,漢口銀行的前三大股東(發(fā)起人)為聯(lián)想控股股份有限公司(持股比例21.2671%)、武鋼集團(tuán)有限公司(持股比例18.4987%)、武漢金融控股(集團(tuán))有限公司(持股比例15.8594%)。
據(jù)公開資料顯示,漢口銀行早在2010年12月就已啟動(dòng)上市計(jì)劃,并與海通證券簽訂上市輔導(dǎo)協(xié)議,但仍未提交招股書。