記者 杜萌
先鋒領(lǐng)航走了。日前，一則“先鋒領(lǐng)航退出中國(guó)業(yè)務(wù)”的消息在業(yè)內(nèi)刷屏。
支付寶APP頁(yè)面顯示，“幫你投”的投顧服務(wù)由先鋒領(lǐng)航投顧（上海）投資咨詢有限公司提供；基金銷售服務(wù)由螞蟻（杭州）基金銷售有限公司提供。
天眼查數(shù)據(jù)顯示，先鋒領(lǐng)航投顧（上海）投資咨詢有限公司近日發(fā)生多項(xiàng)工商變更，其中，企業(yè)名稱變更為螞蟻投顧（上海）投資咨詢有限公司；先鋒領(lǐng)航投資管理（上海）有限公司退出股東行列，螞蟻（杭州）基金銷售有限公司持股比例從51%變更為100%；同時(shí)，董事Christopher Davis MCISAAC、陳志杰退出。
支付寶頁(yè)面顯示，“幫你投”目前服務(wù)超4000萬(wàn)人，從全市場(chǎng)10000+只基金擇優(yōu)放入基金池。目前，“幫你投”共有靈活取現(xiàn)、穩(wěn)健理財(cái)、穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)階理財(cái)四個(gè)策略。
公開(kāi)信息顯示，2017年，Vanguard集團(tuán)進(jìn)入中國(guó)并在上海設(shè)立辦公室。2019年6月5日，螞蟻金服與先鋒領(lǐng)航投資管理合資的先鋒領(lǐng)航投顧在上海成立，二者分別持股51％和49％。先鋒領(lǐng)航投資管理是Vanguard集團(tuán)在中國(guó)的全資子公司，天眼查信息顯示，它是一家以從事商務(wù)服務(wù)業(yè)為主的企業(yè)。
值得注意的是，進(jìn)軍中國(guó)市場(chǎng)6年來(lái)，Vanguard目前在中國(guó)并沒(méi)有取得公募或私募牌照。今日，界面新聞?dòng)浾叽蜷_(kāi)Vanguard集團(tuán)官網(wǎng)，發(fā)現(xiàn)關(guān)于“亞太地區(qū)”的業(yè)務(wù)介紹中只有澳大利亞一個(gè)國(guó)家。
自2019年10月基金投顧試點(diǎn)破冰以來(lái)，2019年底，先鋒領(lǐng)航投顧成為首批基金投顧試點(diǎn)公司，并且在2020年4月正式在支付寶上線了“幫你投”業(yè)務(wù)。
2021年3月22日，螞蟻財(cái)富平臺(tái)正式上線“投顧管家”功能。截至11月13日，已經(jīng)引入了28家投顧，易方達(dá)、華夏、中歐、國(guó)泰君安、中金財(cái)富等多個(gè)類型的投顧機(jī)構(gòu)均已經(jīng)入駐。投資者進(jìn)入頁(yè)面后可了解不同投顧機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)配置和投顧服務(wù)特點(diǎn)，選擇機(jī)構(gòu)后，機(jī)構(gòu)將發(fā)起更具體的投資需求評(píng)估，并為其匹配更適合的投顧策略。
中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，基金投顧試點(diǎn)實(shí)施四年來(lái)，共有60家機(jī)構(gòu)獲得了基金投顧試點(diǎn)牌照，包括25家基金及子公司、29家券商、3家第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)及3 家銀行。目前，基金投顧服務(wù)的總資產(chǎn)規(guī)模近1500億元，客戶數(shù)量超500萬(wàn)戶，10萬(wàn)元以下個(gè)人投資者占比94%。
今年6月，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)《公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》，推動(dòng)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)，長(zhǎng)期來(lái)看更多類型機(jī)構(gòu)有望進(jìn)入賽道，進(jìn)一步加速投顧業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力度，發(fā)揮更多投顧作為大財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)鏈下游高附加值一環(huán)的作用。
而基金投顧行業(yè)的發(fā)展也正從單打獨(dú)斗，走向協(xié)同作戰(zhàn)。在基金投顧發(fā)展初期，各家機(jī)構(gòu)密集上線多款投顧策略，而隨著策略體系的逐漸完善，機(jī)構(gòu)間的合作明顯升溫。
9月15日，晨星（中國(guó)）與盈米基金正式簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，就升級(jí)新一代買方基金投顧平臺(tái)達(dá)成合作意向。雙方將攜手賦能中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型，推動(dòng)買方投顧生態(tài)發(fā)展。9月19日，廣發(fā)證券、粵開(kāi)證券、萬(wàn)聯(lián)證券3家券商的子公司和盈米基金的子公司——盈米信息共同出資成立了廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資有限公司。
此外，廣發(fā)證券、易方達(dá)基金、廣發(fā)基金、東莞證券、粵開(kāi)證券、萬(wàn)聯(lián)證券還和盈米基金聯(lián)手設(shè)立了廣州投資顧問(wèn)學(xué)院管理有限公司。盈米基金表示，合資公司將通過(guò)雙方共享各自的專業(yè)知識(shí)和技術(shù)，可以提供更專業(yè)、更有溫度的投顧服務(wù)，全方位滿足客戶的需求，從而大大提升服務(wù)質(zhì)量。