近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局披露，漢口銀行及一支行被開(kāi)出兩張罰單，金額共計(jì)365萬(wàn)元。同時(shí)該行工作人員也受到了嚴(yán)重處罰，其中包括時(shí)任董事長(zhǎng)陳新民、時(shí)任董秘丁銳被警告，時(shí)任行長(zhǎng)助理兼水果湖支行行長(zhǎng)徐欣被終身禁業(yè)。

根據(jù)鄂金監(jiān)罰決字〔2023〕17號(hào)處罰決定書(shū)，被處罰當(dāng)事人存在未嚴(yán)格按異地客戶授信審查要求審批業(yè)務(wù)；貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確；多次條線檢查均未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部審計(jì)未反映重大風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任問(wèn)題；員工行為排查未按規(guī)定覆蓋全員；未按規(guī)定報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)漢口銀行股份有限公司罰款265萬(wàn)元；對(duì)時(shí)任黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)陳新民、時(shí)任董事會(huì)秘書(shū)丁銳、時(shí)任授信審查部副總經(jīng)理?xiàng)畹氯靥幰跃嫣幜P。

鄂金監(jiān)罰決字〔2023〕18號(hào)則顯示，漢口銀行股份有限公司水果湖支行及時(shí)任漢口銀行行長(zhǎng)助理兼水果湖支行行長(zhǎng)徐欣、時(shí)任支行營(yíng)業(yè)室客戶經(jīng)理劉志堅(jiān)、時(shí)任支行客戶經(jīng)理康爭(zhēng)、王龍、時(shí)任支行副行長(zhǎng)葉豫飛、時(shí)任支行行長(zhǎng)助理陳華、時(shí)任支行綜合管理部經(jīng)理助理孫亮，存在貸前調(diào)查不審慎、貸后管理不盡職等違法違規(guī)事實(shí)。

湖北監(jiān)管局對(duì)漢口銀行股份有限公司水果湖支行罰款100萬(wàn)元，對(duì)徐欣禁止終身從事銀行業(yè)工作；對(duì)劉志堅(jiān)禁止從事銀行業(yè)工作10年；對(duì)康爭(zhēng)禁止從事銀行業(yè)工作5年；對(duì)王龍禁止從事銀行業(yè)工作2年。葉豫飛、陳華、孫亮受到警告處罰。

公開(kāi)資料顯示，漢口銀行成立于1997年12月，是一家總部位于武漢的城商行。早在2010年，漢口銀行就與海通證券簽署了上市輔導(dǎo)協(xié)議，但由于股權(quán)清理、國(guó)有股確權(quán)等問(wèn)題未理清，輔導(dǎo)了相當(dāng)久的一段時(shí)間，2020年底湖北銀保監(jiān)局才批準(zhǔn)了漢口銀行向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)A股IPO的資格。

漢口銀行股權(quán)較為分散，無(wú)實(shí)控人。截至去年末，武漢金控及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人合計(jì)持股16.77%，為第一大股東；聯(lián)想控股、武鋼集團(tuán)分別實(shí)際持股13.11%、11.41%，分列第二、第三大股東。

截至2022年末，漢口銀行資產(chǎn)總額達(dá)人民幣5044.95億元。該行全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入82.9億元，凈利潤(rùn)19.15億元；不良貸款余額74.86億元，較年初增加3.62億元，不良貸款率為2.64%。

值得注意的是，不久前漢口銀行剛剛更換了董事長(zhǎng)。8月25日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局批復(fù)核準(zhǔn)了劉波漢口銀行董事長(zhǎng)的任職資格。劉波早年陸續(xù)供職于湖北人行系統(tǒng)、湖北銀監(jiān)局，2017年初出任武漢農(nóng)商行副行長(zhǎng)，去年三季度調(diào)任漢口銀行。

而上述提到被警告的時(shí)任董事長(zhǎng)陳新民生于1963年，自2009年8月由工行湖北省分行副行長(zhǎng)調(diào)任掌舵漢口銀行，卸任前在位時(shí)間近14年。