文｜IT時報見習(xí)記者 孫永會
編輯｜王昕 孫妍
正在熱播的電影《孤注一擲》有句經(jīng)典臺詞：“人有兩顆心，一顆是貪心，一顆是不甘心?！痹谶@“兩顆心”的驅(qū)使下，渴望“變身”的人極其容易掉進(jìn)不法分子設(shè)置的陷阱。
電影是現(xiàn)實的寫照，最近一段時間，以寄出快遞為手段、以“刮刮樂”為誘餌的新型詐騙方式常常出現(xiàn)在百姓的生活中，并給一些人造成了財產(chǎn)損失。8月29日，《央視財經(jīng)》報道了江蘇省揚(yáng)州市一位市民被詐騙的經(jīng)過。據(jù)報道，該市已有50多位市民中了陌生快遞“刮刮樂”的招，且最大的受騙數(shù)額近17萬元。
然而，不只在揚(yáng)州，上海、廣東、浙江、福建、湖南、山東等省市也不斷有相關(guān)案例曝出。這種新型詐騙形式值得引起人們的警惕和注意。
01 “刮刮樂”引流，刷單騙局收網(wǎng)
未知來歷快遞中的“小禮品”是不法分子設(shè)局的第一步，記事本、手機(jī)支架和筷子是常見的“甜頭”。
拆開一個問題包裹，《IT時報》記者看到，刮刮樂卡片上的刮獎區(qū)共有“中獎號碼”和“我的號碼”兩個布局，記者手中的中獎號碼是6和18，分別對應(yīng)10元紅包和2.5千克的大米。刮獎后的第二步，是掃卡片上的二維碼進(jìn)行兌獎，但掃碼后會得到一個新的二維碼，作用是聯(lián)系客服領(lǐng)取兌換物資。而該所謂客服正是實施詐騙行為的關(guān)鍵人員。
相同的操作流程，來自湖南的西西（化名）的父親李先生在嘗到領(lǐng)紅包“甜頭”后，徹底掉入陷阱中。
2023年8月16日，李先生在卡片上刮到了18元紅包和一瓶洗衣液的獎勵，為了兌獎，他進(jìn)入了某個群聊。領(lǐng)取完紅包后，在群里的“工作人員”誘導(dǎo)其下載一款自稱安全可靠的應(yīng)用程序。刷完第一單后，李先生拿到了38.88元的新人獎勵。后來，客服稱升級學(xué)員后可以領(lǐng)取更多任務(wù)，前提是需要在一個小程序里先墊付30元，以激活個人賬戶，之后會回款100元，并且往后的每單都有8.9元以上的獎勵。同時，客服還“承諾”：“連續(xù)做三天任務(wù)，可以獲得288元的紅包和小家電，每天需要完成10單?！?/p>
在客服的蠱惑下，8月17日上午，李先生開始刷單。據(jù)西西講述，她的父親陸續(xù)向幾個銀行賬戶轉(zhuǎn)賬以完成刷單任務(wù)，分三次提現(xiàn)。前兩次正常提現(xiàn)，但在進(jìn)行第三次提現(xiàn)的過程中，客服稱其過于心急導(dǎo)致操作錯誤，賬戶被凍結(jié)，需要交9萬多解凍金來解凍賬戶，賬戶解凍后方可全額回款。
圈套一個接一個，李先生想方設(shè)法交完解凍金后，緊隨其后的是“驗證金”和“信譽(yù)分”。
彼時，李先生已用盡錢財，于是，他選擇通過貸款支付對方所說的“驗證金”。
“交了‘驗證金’后，對方說驗證進(jìn)度卡在了98%，還需要交17萬才能完成最后的驗證。我爸爸又去網(wǎng)貸平臺借了17萬多，沒想到他們又說他的‘信譽(yù)分’太低不能提現(xiàn)，需要交錢購買‘信譽(yù)分’。直到這時，他才意識到自己被騙。”
最后，李先生的財產(chǎn)損失高達(dá)60余萬。“我們已經(jīng)報警立案了，盡管追回所有被騙錢款的希望渺茫，但也要試一試。”西西無奈地說。
02 黑灰產(chǎn)業(yè)鏈“體系完備”
形形色色的詐騙行為越來越隱蔽，對于普通人來說，如何判斷某一行為是否歸屬為詐騙？北京盈科（杭州）律師事務(wù)所刑事法律事務(wù)部專職律師朋禮松告訴《IT時報》記者，法律實務(wù)中存在一個核心邏輯，即行騙人員通過虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式讓受害人產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，讓其信以為真并基于該認(rèn)識上交自身錢財，隨后，行騙人員將該財產(chǎn)非法占為己有。
《刑法》第二百六十六條對“詐騙罪”做出明確規(guī)定，詐騙公私財物數(shù)額較大的（5000/電詐3000），處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大（5萬/電詐3萬）或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大（50萬）或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金?！耙岳钕壬陌咐齺碚f，詐騙團(tuán)伙的頭目量刑在十年以上，其下屬需根據(jù)具體的涉案情節(jié)、所起的作用，以及實際獲利進(jìn)行量刑。”朋禮松表示。
上述這類詐騙以快遞為幌子，其寄出快遞的目的是尋找行騙目標(biāo)?！霸p騙行為始于掃二維碼之后添加客服，或進(jìn)入群聊后的系列刷單返利行為?！迸蠖Y松分析，據(jù)《2022年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙態(tài)勢分析報告》（下文簡稱為《報告》），在公安部門統(tǒng)計的數(shù)據(jù)中，通信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案中網(wǎng)絡(luò)詐騙的占比達(dá)80%以上，主要包括刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、虛擬投資理財、冒充公檢法五種類型。其中，刷單返利詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一。
朋禮松進(jìn)一步分析，根據(jù)代理相關(guān)案件的經(jīng)驗，上述案例中主要存在兩類情況：其一，在快遞流通的過程中，有人對公民的個人信息進(jìn)行非法收集，然后再將其非法出售；其二，在詐騙的相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈中，詐騙團(tuán)伙中的“技術(shù)人員”利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)非法盜取各大購物網(wǎng)站上用戶的個人信息。
《報告》顯示，在通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈上，上中下游各個環(huán)節(jié)“分工明確”，且作案手法已從早期的電話或短信方式，“演進(jìn)”為利用個人信息大數(shù)據(jù)、緊跟熱點事件的綜合型詐騙手法。在其產(chǎn)業(yè)鏈中，上游的角色主要負(fù)責(zé)售賣公民資料信息、販賣虛擬賬號等；中游則在通信和互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域提供技術(shù)服務(wù)，如接碼平臺、群控設(shè)備、App分發(fā)平臺、網(wǎng)站跳轉(zhuǎn)等；下游主要進(jìn)行詐騙實施，包括專業(yè)劇本編寫人員、虛擬身份資料制作、引流等；收網(wǎng)環(huán)節(jié)則進(jìn)行洗錢服務(wù)，詐騙團(tuán)伙通過跑分平臺、四方支付、賬戶匯兌等方式實現(xiàn)洗錢變現(xiàn)。整體詐騙特征表現(xiàn)為跨地域、跨行業(yè)、跨網(wǎng)絡(luò)作案。
03 反詐還需從自身做起
為什么反詐宣傳頻繁進(jìn)行，而一直有人上當(dāng)受騙？這與受騙者和詐騙團(tuán)伙不斷“更新迭代”的手段有關(guān)。對于廣大消費者而言，提高警惕尤為重要，根據(jù)警方反詐提醒，拒收來歷不明的快遞、不掃來歷不明的二維碼、不要點擊對方發(fā)來的陌生鏈接、不要下載來歷不明的App，更不能向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。
這類騙局以極少的成本讓目標(biāo)群體感受到“薅羊毛”的快樂，倘若有人掃碼“試險”，該如何及時止損？朋禮松表示，一旦出現(xiàn)交保證金，或者遇到對方提到需要投入更多的錢升級做任務(wù)的情況，大概率屬于詐騙?！氨热鐚Ψ秸f要把你的錢轉(zhuǎn)到特定的App上才能提現(xiàn)，這種情況一定不要相信。所謂的App具有潛藏的安全風(fēng)險，一是不知道它的來源，二是不知道它背后的實際控制人，無法判斷其正規(guī)與否。切記，不要把自己的錢放入他人的‘口袋’。”
排版／ 季嘉穎